Rapidité et précision à grande échelle : comment Capchase déploie le KYB dans le monde avec Taktile

Points clés

Capchase, fintech B2B de premier plan qui propose du financement et des paiements flexibles aux entreprises du logiciel, du cloud et du matériel, avait besoin d'une solution KYB pour offrir une expérience client inégalée sur le marché du crédit B2B. En passant de leur plateforme de décision existante à Taktile, l'équipe de Capchase a obtenu :

• Des workflows automatisés simplifiés, qui accélèrent l'onboarding et l'octroi de crédit sur des marchés internationaux complexes.
• Une couverture de données étendue à neuf régions du monde, pour des décisions plus précises et adaptées à chaque marché.
• Une moindre dépendance aux ressources techniques, qui permet aux membres non techniques de l'équipe de créer, tester et déployer des mises à jour en toute autonomie, sans support technique externe ni interne.

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Capchase change la façon dont les entreprises B2B à forte croissance proposent et obtiennent des paiements flexibles. Avec Capchase, les entreprises peuvent accorder des délais de paiement à leurs clients, sans attendre de recevoir elles-mêmes le paiement intégral à l'avance.

En comblant l'écart entre la flexibilité dont l'acheteur a besoin et la maximisation du fonds de roulement du fournisseur, Capchase favorise des ventes plus rapides, plus de revenus et une expérience client plus fluide. Depuis sa création en 2020, Capchase a permis de financer des milliards pour des milliers d'entreprises dans 9 pays — en rendant les paiements flexibles simples et accessibles partout dans le monde.

L'opportunité : mieux exploiter les données pour intégrer les clients plus vite, sans compromettre la précision

Dans l'univers du crédit B2B, où tout va vite, la rapidité est un avantage concurrentiel décisif, en particulier pour accompagner des entreprises à forte croissance qui ont besoin d'un accès rapide au capital. Lorsque Capchase s'est développée des États-Unis vers neuf marchés dans le monde, dont le Canada, le Royaume-Uni et l'Europe, s'y retrouver parmi des exigences KYB variées est devenu de plus en plus complexe. Leur plateforme de décision existante ne répondait pas aux besoins en données de ces nouveaux marchés internationaux et a fini par freiner leur croissance. Il leur fallait donc une nouvelle solution offrant une couverture de données plus large, de meilleurs taux de correspondance et une plus grande souplesse pour tester et intégrer de nouvelles sources de données.

« Nos clients potentiels tiennent à la rapidité : avec le financement fournisseurs, il faut décider presque instantanément », explique Oxana Pangina, Risk and Capital Markets Lead chez Capchase. « Nous sommes fiers de notre expérience client. Nous voulons qu'il soit facile de déposer une demande et facile d'obtenir une réponse rapide. »

Conscient du besoin d'une solution plus évolutive, Capchase a pris la décision stratégique de changer de plateforme de décision. L'entreprise cherchait une solution capable de l'aider à identifier des partenaires plus rentables et à améliorer globalement la qualité et la profondeur de ses données. Le tout dans le but de se développer sur plusieurs marchés tout en préservant l'expérience client remarquable qui la distingue.

L'innovation : des paiements B2B à pleine vitesse

Avec accès aux bonnes sources de données sur chacun de ses marchés, Capchase peut proposer du financement avec un niveau de rapidité et de précision que peu d'acteurs égalent, offrant l'expérience client qui lui donne un avantage concurrentiel.

Deux leviers sont au cœur de cette innovation : une plateforme de décision flexible et un contrôle total pour l'équipe risque.

Grâce à Taktile, l'équipe bénéficie désormais d'une couverture complète de sa base mondiale de demandeurs, et il est facile d'ajouter de nouvelles sources de données pour enrichir son processus KYB. « Nous avons une couverture complète de notre population mondiale de demandeurs de financement, ce que nous n'avions pas auparavant. C'est beaucoup plus simple de tout ingérer au même endroit et de prendre des décisions plus rapides pour nos clients », explique Oxana.

Le passage à Taktile a aussi permis à l'équipe de remplacer des intégrations internes par des connexions préexistantes, ce qui libère des ressources d'ingénierie et réduit la complexité. « Depuis notre passage à Taktile, nous avons abandonné certaines des intégrations que nous avions développées en interne. Avant, nous devions mobiliser des ressources techniques internes pour les construire, et ce n'est plus le cas », ajoute-t-elle.

Dans le même temps, l'équipe risque de Capchase a gagné la capacité de créer, tester et adapter sa politique sans dépendre de l'ingénierie.

« Nous voulions un contrôle total sur notre politique de risque et pouvoir l'adapter sans dépendre de la tech. Aujourd'hui, si je dois faire un changement, je le fais immédiatement, et il est facile de l'expliquer à mon équipe et de lui permettre de faire des changements similaires de façon autonome », confie Oxana.

Ce nouveau niveau de flexibilité et d'autonomie a mis Oxana, membre clé de l'équipe risque, aux commandes de leur politique de risque. Grâce à une plateforme intuitive et au soutien de l'AI Copilot de Taktile, elle peut créer, corriger, tester et lancer elle-même des mises à jour, ce qui est essentiel pour suivre le rythme de l'entreprise. « Si je n'arrive pas à comprendre quelque chose rapidement par moi-même, ou si quelque chose casse, » explique-t-elle, « je demande simplement à Copilot de le corriger : c'est rapide et facile. »

Le résultat : une couverture plus large, plus de contrôle et un onboarding plus rapide

En passant à Taktile, l'équipe de Capchase a obtenu la flexibilité, la rapidité et l'échelle dont elle avait besoin pour offrir une expérience client exceptionnelle et conserver un avantage concurrentiel sur le marché du crédit B2B, où tout va vite.

Elle a simplifié et automatisé ses workflows d'onboarding et d'octroi de crédit, réduisant nettement le délai de décision sur neuf marchés dans le monde. Grâce à une couverture de données et à des intégrations élargies, Capchase peut désormais prendre des décisions précises plus rapidement, à grande échelle, à partir de données locales.

L'équipe risque a obtenu le contrôle total de la logique de décision, ce qui permet des mises à jour en temps réel et une optimisation continue sans support de l'ingénierie. Les résultats :

• 50 % de réduction du temps de traitement – alors que l'évaluation est devenue plus complexe, avec davantage de sources de données.
• Une couverture de données étendue à 9 marchés dans le monde, avec de meilleurs taux de correspondance dans des régions comme le Canada, les Pays-Bas et l'Espagne.
• 99 % de temps en moins pour mettre à jour les politiques, ce qui permet aux experts de lancer et de tester des changements en quelques minutes, là où il fallait auparavant des semaines. Oxana ajoute : « Vous pouvez construire votre processus exactement comme vous le souhaitez. Il n'est pas nécessaire d'être technique, et vous n'êtes pas limité dans les types de sources de données que vous pouvez utiliser. »

Le passage de Capchase à Taktile est un investissement stratégique dans la croissance à long terme, une expérience client exceptionnelle et un avantage concurrentiel durable.