Comment Breakout Finance a réduit son temps de souscription jusqu’à 95 % avec Taktile

Points clés

Breakout Finance, prêteur alternatif américain, devait faire évoluer ses opérations de souscription de crédit de manière efficace sans sacrifier la précision. En déployant la plateforme de décision nouvelle génération de Taktile, l’entreprise a obtenu :

• Jusqu’à 95 % de réduction du temps de souscription, soit d’une heure à seulement 3 minutes par décision.
• Une capacité de traitement des demandes multipliée par 3 à 5, pour absorber des volumes plus élevés et répondre plus efficacement aux leads du haut de l’entonnoir.
• Une intégration complète avec Salesforce et Baselayer, garantissant des flux de données fluides entre sources de données internes et externes et une meilleure prise de décision.

Ces avancées ont permis à Breakout Finance d’accroître considérablement sa capacité de souscription, de garder une équipe de souscription réduite et de rester compétitive sur le marché américain du crédit, où tout va vite.

Découvrez Breakout Finance : une société de financement B2B à la mission simple mais ambitieuse

Depuis sa création en 2010, Breakout Finance s’attache à proposer des solutions financières sur mesure pour soutenir la croissance des petites entreprises aux États-Unis. Avec une gamme d’offres (prêts à terme pour fonds de roulement, affacturage, prêts garantis par des actifs et financement de bons de commande), Breakout a fourni à ce jour près de 1 milliard de dollars de financement, toujours dans le but de répondre aux besoins spécifiques de ses clients.

L’opportunité : déployer le capital de façon rapide, sûre et évolutive

Breakout Finance avait devant elle une occasion importante : déployer un volume élevé de nouveau capital et croître rapidement sur un marché du crédit concurrentiel. Mais son processus de souscription existant, alourdi par des workflows manuels, ne parvenait pas à suivre le rythme requis. Même les demandes de prêt simples demandaient plus d’une heure de traitement, ce qui créait un goulot d’étranglement important.

« Pour le nombre de prêts et le montant de capital que nous voulions déployer, notre processus existant était trop lent pour suivre le rythme souhaité », explique Ian Bradley, Head of Operations and Technology chez Breakout Finance.

Le défi n’était pas de trouver davantage de leads, mais de traiter rapidement et précisément le volume existant. Breakout avait besoin d’une solution capable d’automatiser certains éléments de la prise de décision tout en conservant le haut niveau de précision et les garde-fous requis.

L’innovation : une plateforme nouvelle génération pour une automatisation et des intégrations fluides

Après avoir entendu parler de la plateforme de décision de Taktile par des pairs du secteur et l’avoir explorée lors d’une démo personnalisée, Ian a vite compris que la conception modulaire et flexible de Taktile convenait parfaitement aux cas d’usage de Breakout Finance : onboarding/KYB/C et souscription de crédit.

Comme le dit Ian : « Pourquoi construire quelque chose de zéro alors que je peux acheter la meilleure solution du marché ? »

Taktile donne aux souscripteurs de Breakout un contrôle total sur le processus de souscription. Grâce à des outils pour construire, exécuter, expérimenter et suivre les décisions en toute autonomie, les souscripteurs peuvent tester de nouveaux modèles de décision et intégrer instantanément les données de leurs systèmes internes et de leurs fournisseurs tiers préférés. Cette flexibilité a permis à Breakout d’automatiser des tâches auparavant chronophages et de libérer son équipe pour des décisions à plus forte valeur ajoutée.

Ian souligne le rôle essentiel de la flexibilité lorsqu’on automatise des décisions sur plusieurs cas d’usage :

« Il faut un logiciel assez flexible pour ingérer simultanément des données issues de sources variées : c’est ce qui donne le véritable avantage en souscription. »

L’intégration prête à l’emploi de Taktile avec Salesforce s’est révélée particulièrement précieuse.

« Toutes les données de souscription sont désormais connectées de manière fluide à notre Salesforce, ce qui nous donne une vue globale des données clients et de l’historique des décisions », ajoute Ian.

Par ailleurs, Ian a utilisé le modèle d’intégration de Taktile avec Baselayer pour enrichir automatiquement leurs évaluations de risque. Grâce à une logique intégrée et adaptable, le modèle a été facilement personnalisé pour répondre aux besoins spécifiques de Breakout.

De plus, l’équipe de Breakout peut désormais remplacer des intégrations et en expérimenter de nouvelles avec un temps d’arrêt minimal, et une documentation complète qui suit chaque modification. Ian le résume simplement :

« Les intégrations fluides de Taktile et sa documentation solide nous donnent la confiance nécessaire pour expérimenter, en sachant que nous pouvons toujours revenir en arrière si besoin. »

Le résultat : jusqu’à 95 % de réduction du temps de souscription et une capacité de traitement des demandes multipliée par 5

« Le partenariat avec Taktile a été essentiel pour Breakout, et il va bien au-delà du logiciel », déclare Ian. « L’innovation et la rapidité de Taktile sont vraiment impressionnantes. Ils ont toujours gardé nos objectifs à l’esprit, et chaque membre de l’équipe avec qui j’ai travaillé était très compétent. Ce niveau d’expertise est rare dans une société de logiciels. »

Sur le plan de la souscription, Breakout Finance a transformé ses opérations depuis la mise en place de Taktile :

• Jusqu’à 95 % de réduction du temps de souscription : avant Taktile, une décision de souscription pouvait prendre plus d’une heure et, parfois, jusqu’à 4 heures. Aujourd’hui, elle prend à peine 3 minutes, même dans les cas les plus complexes.
• Capacité de traitement des demandes multipliée par 3 à 5 : grâce à un traitement rationalisé et rapide, Breakout Finance peut désormais gérer un volume nettement supérieur de nouvelles demandes de prêt, ce qui renforce le potentiel de conversion en haut de l’entonnoir issu des initiatives marketing.
• Déploiement rapide des intégrations grâce à des modèles prêts à l’emploi : en s’appuyant sur un modèle Baselayer préconçu et optimisé via Taktile, Breakout a pu passer du test à la mise en production en une seule journée, alors qu’un processus qui prenait auparavant plus d’une semaine ne demande plus que quelques heures.
• Un écosystème de données unifié : grâce à des intégrations essentielles avec Salesforce et Baselayer, Breakout peut désormais gérer plus efficacement les relations clients et les données de souscription, réduire les angles morts et améliorer la précision des décisions.

« Taktile nous a permis de cesser de nous soucier du “comment” et de nous concentrer sur le “combien” nous pouvons accomplir », déclare Bradley. « C’est un accélérateur considérable pour notre activité. »

Avec Taktile comme partenaire stratégique, Breakout Finance est prête à poursuivre sa croissance. L’automatisation et les intégrations fournies par Taktile ont donné à l’équipe la confiance nécessaire pour viser des objectifs d’expansion ambitieux, tout en garantissant la précision et la fiabilité qui sous-tendent ses décisions de prêt.