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Taktile permet aux équipes chargées du crédit d'accéder instantanément aux données d'Equifax
Taktile est fière d'annoncer son partenariat de distribution aux États-Unis avec Equifax, une agence de notation de crédit qui aide ses clients à relever leurs défis les plus complexes en matière de données dans les domaines de la fintech, des paiements et du crédit alternatif.
Grâce à un accès direct aux solutions d'Equifax via la plateforme décisionnelle basée sur l'IA de Taktile, les établissements financiers peuvent désormais contourner entièrement le processus standard d'intégration des données, ce qui réduit considérablement le temps et les ressources nécessaires pour accéder aux précieuses données des agences d'évaluation du crédit.
Les clients tirent déjà parti de cette intégration, en s'appuyant sur les solutions de crédit d'Equifax pour stimuler une croissance évolutive dans des cas d'utilisation B2C et B2B.
Points clés à retenir
- Bénéficiez d’un accès instantané et fluide aux données d’Equifax : l’intégration entre Taktile et Equifax élimine les obstacles traditionnels liés à l’accès aux données et à la conformité, offrant ainsi aux prêteurs un accès instantané aux solutions de crédit d’Equifax directement depuis la plateforme décisionnelle basée sur l’IA de Taktile.
- Augmenter le nombre d'approbations grâce à une modélisation avancée du crédit : en associant Onescore et le rapport de crédit DataX d'Equifax à l'infrastructure flexible de Taktile, qui prend en charge la modélisation avancée, les prêteurs peuvent identifier davantage d'emprunteurs non « prime » solvables et augmenter le nombre d'approbations de manière responsable.
- Prendre des décisions de crédit personnalisées à grande échelle : les données d’Equifax, associées aux workflows « low-code » de Taktile, permettent aux équipes chargées de la gestion des risques d’élaborer des politiques de crédit hautement segmentées, ce qui leur permet d’évaluer davantage d’emprunteurs sans augmenter le risque.
- Optimisez en permanence vos stratégies de gestion des risques avec agilité : Taktile permet de réaliser des tests et des itérations en temps réel grâce aux analyses de données fournies par Equifax, aidant ainsi les prêteurs à affiner rapidement leur logique décisionnelle, à réduire les défauts de paiement et à améliorer leur retour sur investissement sans avoir recours à un soutien technique important.
- Réduisez les frictions grâce à des décisions plus rapides et plus pertinentes : grâce aux solutions d’Equifax offrant une expérience client fluide et aux capacités d’intelligence artificielle de Taktile, les prêteurs peuvent rationaliser les demandes, accélérer les validations et améliorer l’expérience des emprunteurs, tant dans les cas d’utilisation B2C que B2B.
Découvrez Equifax : une vision plus globale, prédictive et exhaustive du risque
L'équipe d' Equifax, l’une des agences de notation de crédit les plus réputées du secteur, propose des solutions de crédit innovantes qui redéfinissent le processus décisionnel des équipes chargées de la gestion des risques. Elle leur permet de tirer parti de données alternatives, en leur fournissant des analyses prédictives, une agilité propre au cloud et une sécurité de premier ordre afin de stimuler la croissance des entreprises et des emprunteurs.
En tant que cofondateur et PDG de Taktile, Maik Taro Wehmeyer, l'explique ainsi :
« Equifax est l'un des partenaires les plus importants du secteur en matière de données, et nous sommes ravis de pouvoir offrir à nos clients un accès immédiat aux solutions de gestion des risques et de crédit proposées par Equifax. »
Jake Osborne, vice-président senior et directeur général – responsable de la fintech et des financements alternatifs chez Equifax, ajoute :
« En fin de compte, notre intégration avec Taktile offre aux prêteurs une vue d'ensemble en temps réel de la situation financière d'un client, ce qui peut constituer un véritable atout pour prendre des décisions plus rapides et plus souples. »
Pourquoi ce partenariat est-il important ? Il permet d'accéder immédiatement aux données de l'agence de notation Equifax.
L'intégration de nouvelles sources de données est l'un des principaux leviers d'innovation en matière de gestion des risques. Cependant, c'est également l'une des tâches les plus complexes et les plus gourmandes en ressources auxquelles sont confrontés les prêteurs.
Grâce au partenariat de distribution conclu entre Taktile et Equifax, ce processus est désormais considérablement simplifié. Les produits Equifax destinés au marché américain étant désormais directement disponibles au sein de la plateforme décisionnelle basée sur l'IA de Taktile, les prêteurs peuvent désormais accéder aux données d'Equifax avec facilité et rapidité.
Ce partenariat permet aux équipes chargées de la gestion des risques et du crédit :
- Accédez instantanément aux données de crédit fiables d'Equifax grâce à des intégrations prêtes à l'emploi
- Testez rapidement de nouveaux signaux et de nouvelles stratégies directement dans l'environnement Taktile
- Accélérer le déploiement de modèles optimisés sans mobiliser des ressources d'ingénierie limitées
Il en résulte une évolution radicale dans la manière dont les prêteurs peuvent exploiter les données. Au lieu de passer des semaines, voire des mois, à gérer les intégrations, les équipes peuvent désormais se concentrer immédiatement sur les tests, les itérations et la mise en œuvre de nouvelles politiques de crédit qui améliorent les taux d'approbation, réduisent les risques et ouvrent de nouvelles perspectives de croissance.
Fonctionnement de notre solution commune : intégrer les solutions de crédit fiables d'Equifax dans les stratégies décisionnelles de la plateforme décisionnelle basée sur l'IA de Taktile
La plateforme décisionnelle basée sur l'IA de Taktile sert de centre névralgique aux équipes chargées du crédit pour élaborer et optimiser leurs stratégies de gestion des risques. Grâce à des flux de travail alimentés par l'IA et à une interface « low-code », les équipes peuvent créer, tester et déployer des logiques décisionnelles en quelques minutes, sans avoir besoin d'un soutien technique important.
Désormais, grâce à cette intégration, les prêteurs de tous les États-Unis peuvent facilement intégrer les solutions de crédit performantes d’Equifax dans leurs stratégies décisionnelles. Pour n’en citer que quelques-unes, les prêteurs peuvent tirer parti des solutions suivantes d’Equifax destinées aux particuliers et aux entreprises :
- OneScore: un score multi-données robuste qui s'appuie à la fois sur l'historique de crédit traditionnel et sur des données alternatives différenciées.
- Rapport de solvabilité DataX: Une source d'informations en temps réel qui offre un référentiel complet de données détaillées et alternatives concernant les caractéristiques démographiques, les antécédents de crédit et les historiques de paiement de millions de consommateurs à risque.
- Teletrack®: Des solutions basées sur les données qui aident les prêteurs à présélectionner et à préqualifier les emprunteurs à l'aide de données alternatives, ainsi qu'à optimiser la capacité prédictive pour une acquisition plus intelligente de la clientèle.
- Consumer IncomeView+™: Modélisation avancée des revenus permettant d'évaluer les revenus d'un emploi à temps plein sans nécessiter de justificatifs de revenus.
- OneView: Un rapport complet sur le crédit à la consommation qui regroupe les données provenant de plusieurs sources en un seul et même endroit.
- Rapports de solvabilité des entreprises: un aperçu du profil d’une entreprise et de ses indicateurs clés, mettant en avant des données financières et non financières, qui peuvent aider les prêteurs à comprendre la structure et le contexte d’un client ou d’un partenaire.
Principaux avantages de l'utilisation conjointe de Taktile et d'Equifax
D'un point de vue opérationnel, l'intégration des données d'Equifax dans Taktile apporte un gain d'efficacité considérable aux prêteurs, en particulier à ceux qui intègrent les solutions d'Equifax pour la première fois.
Au-delà du gain de temps et d'économies de ressources pour les équipes, ce partenariat apporte également une valeur ajoutée à l'entreprise et aux clients dans le cadre du processus de décision en matière de crédit :
Augmentation du nombre d'approbations grâce à une modélisation avancée du crédit
Les prêteurs souhaitent toucher davantage de clients éligibles sans pour autant prendre de risques excessifs. En associant OneScore d’Equifax et DataX Credit Report à l’infrastructure flexible de Taktile, qui prend en charge la modélisation avancée, les prêteurs bénéficient d’une vision plus complète du comportement des emprunteurs, y compris des candidats à risque et de ceux disposant d’un dossier de crédit limité. Cela leur ouvre de nouvelles opportunités : approuver davantage d’emprunteurs solvables, optimiser leur tarification et devancer la concurrence en exploitant des segments de marché jusqu’alors négligés.
Décisions de crédit personnalisées grâce à de solides capacités de segmentation
Les prêteurs cherchent de plus en plus à personnaliser leurs conditions de crédit afin de mieux refléter la diversité des besoins de leurs clients. Grâce à OneScore, développé conjointement par Equifax et Teletrack, les équipes chargées de la gestion des risques peuvent segmenter la clientèle avec précision, tandis que les workflows « low-code » de Taktile facilitent la conception et l’itération de stratégies spécifiques à chaque segment. Il en résulte des politiques de crédit plus inclusives, une meilleure gestion des risques et des offres sur mesure qui trouvent un écho auprès des segments de clientèle mal desservis.
Une optimisation continue grâce à une infrastructure flexible et facile à utiliser
Les équipes chargées de la gestion des risques savent que les stratégies décisionnelles perdent de leur efficacité au fil du temps si elles ne sont pas constamment affinées. Equifax fournit les données variées nécessaires pour alimenter l'expérimentation, tandis que Taktile permet aux utilisateurs non techniciens de réaliser facilement des tests A/B, des modèles fictifs et des back-tests à grande échelle. Cette combinaison permet aux prêteurs d'ajuster leurs stratégies en fonction des performances réelles, améliorant ainsi continuellement les résultats tout en réduisant les défauts de paiement et en augmentant le retour sur investissement.
Allègement des formalités pour les clients, permettant une prise de décision plus rapide
La rapidité constitue un avantage concurrentiel. Grâce à Equifax Consumer IncomeView+™, les prêteurs peuvent vérifier instantanément les revenus sans avoir à demander de documents fastidieux, offrant ainsi aux emprunteurs une expérience fluide. En arrière-plan, Taktile permet aux prêteurs de disposer d’un processus décisionnel intégré et automatisé qui centralise l’ensemble des données et des règles logiques en un seul endroit. Ensemble, ces solutions réduisent les obstacles pour les clients, accélèrent les validations et améliorent à la fois la satisfaction des emprunteurs et l’efficacité des équipes.
L'avenir des décisions en matière de risques fondées sur les données dans le secteur du crédit
Une prise de décision optimisée passe par un accès à davantage de données. Aujourd’hui, il est de plus en plus important pour les prêteurs et les émetteurs de crédit de découvrir de nouveaux segments de marché, de prendre des décisions plus éclairées en matière de risque et de développer leur activité tout au long du cycle de vie du crédit.
Pour découvrir comment le partenariat entre Taktile et Equifax peut dynamiser vos stratégies de crédit, n'hésitez pas à avec notre équipe.
