Como a Breakout Finance reduziu em até 95% o tempo de análise de crédito com a Taktile

Principais conclusões

Breakout Finance, credora alternativa sediada nos EUA, precisava escalar suas operações de análise de crédito com eficiência, sem comprometer a precisão. Ao implementar a plataforma de decisão de nova geração da Taktile, ela alcançou:

• Redução de até 95% no tempo de análise de crédito, de 1 hora para apenas 3 minutos por decisão.
• Capacidade para aumentar em 3 a 5 vezes o processamento de solicitações, o que permite lidar com volumes maiores e responder com mais eficiência aos leads do topo do funil.
• Integração completa com Salesforce e Baselayer, garantindo fluxos de dados contínuos entre fontes de dados internas e externas e decisões melhores.

Esses avanços permitiram que a Breakout Finance ampliasse significativamente sua capacidade de análise de crédito, mantivesse uma equipe enxuta e continuasse competitiva no acelerado mercado de crédito dos EUA.

Conheça a Breakout Finance: uma empresa de financiamento B2B com uma missão simples e poderosa

Desde sua fundação, em 2010, a Breakout Finance se dedica a oferecer soluções financeiras sob medida para apoiar o crescimento de pequenas empresas nos Estados Unidos. Com um leque de opções — empréstimos de capital de giro, factoring de duplicatas, empréstimos garantidos por ativos e financiamento de pedidos de compra —, a Breakout já entregou quase US$ 1 bilhão em financiamento até hoje, sempre buscando atender às necessidades específicas de seus clientes.

A oportunidade: implantar capital com rapidez, segurança e escala

A Breakout Finance tinha pela frente uma grande oportunidade: implantar um grande volume de novo capital e crescer rápido no competitivo mercado de crédito. Porém, o processo de análise de crédito existente, travado por fluxos de trabalho manuais, não conseguia acompanhar o ritmo necessário. Mesmo solicitações de crédito simples levavam mais de uma hora para ser processadas, criando um gargalo significativo.

“Para a quantidade de empréstimos e o volume de capital que queríamos implantar, nosso processo atual era lento demais para acompanhar o ritmo que queríamos”, diz Ian Bradley, Head de Operações e Tecnologia da Breakout Finance.

O desafio não era encontrar mais leads, e sim lidar com rapidez e precisão com o volume de leads que já existia. A Breakout precisava de uma solução que automatizasse partes da tomada de decisão, mantendo o alto nível de precisão e as barreiras de proteção necessárias.

A inovação: uma plataforma de nova geração para automação e integrações sem atrito

Depois de conhecer a plataforma de decisão da Taktile por meio de colegas do setor e de explorá-la em uma demonstração personalizada, Ian logo percebeu que o design modular e flexível da Taktile era perfeito para os casos de uso da Breakout Finance: onboarding/KYB/C e análise de crédito.

Nas palavras de Ian: “Por que construir algo do zero se posso comprar a melhor solução da categoria?”

A Taktile dá aos analistas de crédito da Breakout controle total sobre o processo de análise. Com ferramentas para construir, executar, experimentar e monitorar decisões de forma independente, os analistas podem testar novos modelos de decisão e integrar instantaneamente dados de seus sistemas internos e dos provedores terceiros de sua preferência. Essa flexibilidade permitiu que a Breakout automatizasse tarefas que antes consumiam muito tempo, liberando a equipe para se concentrar em decisões de maior valor.

Ian ressalta o papel essencial da flexibilidade ao automatizar decisões em vários casos de uso:

“Você precisa de um software com flexibilidade para ingerir dados de várias fontes ao mesmo tempo — é isso que dá a vantagem real na análise de crédito.”

A integração pronta para uso da Taktile com o Salesforce foi especialmente valiosa.

“Todos os dados de análise de crédito agora estão conectados de forma contínua ao nosso Salesforce, o que nos dá uma visão completa dos dados dos clientes e do histórico de decisões”, acrescenta Ian.

Além disso, Ian usou o template de integração da Taktile com a Baselayer para enriquecer automaticamente as avaliações de risco. Com lógica nativa e adaptável, o template foi facilmente personalizado para as necessidades específicas da Breakout.

Além disso, a equipe da Breakout agora pode trocar e testar novas integrações com o mínimo de tempo de inatividade e com uma documentação completa que registra cada alteração. Ian resume:

“As integrações contínuas e a documentação sólida da Taktile nos dão confiança para experimentar, sabendo que sempre podemos reverter, se necessário.”

O resultado: redução de até 95% no tempo de análise de crédito e aumento de 5x na capacidade de processar solicitações

“A parceria com a Taktile tem sido essencial para a Breakout, e vai muito além do software”, diz Ian. “A inovação e a velocidade da Taktile são realmente impressionantes. Eles sempre mantiveram nossos objetivos finais em mente, e todos os integrantes da equipe com quem trabalhei são altamente qualificados. Esse nível de especialização é raro em uma empresa de software.”

Do ponto de vista da análise de crédito, a Breakout Finance transformou suas operações desde que implementou a Taktile:

• Redução de até 95% no tempo de análise de crédito: antes da Taktile, as decisões podiam levar mais de uma hora e, em alguns casos, até 4 horas. Agora, levam apenas 3 minutos, mesmo nos casos mais complexos.
• Aumento de 3 a 5 vezes na capacidade de processar solicitações: com um processamento ágil e simplificado, a Breakout Finance agora consegue lidar com um volume substancialmente maior de novas solicitações de crédito, ampliando o potencial de conversão do topo do funil gerado por iniciativas de marketing.
• Implantação rápida de integrações com templates prontos: ao usar um template da Baselayer pronto e otimizado por meio da Taktile, a Breakout conseguiu sair do teste para produção em apenas um dia — um processo que antes levava mais de uma semana agora leva só algumas horas.
• Um ecossistema de dados unificado: com integrações essenciais com o Salesforce e a Baselayer, a Breakout agora gerencia com mais eficiência o relacionamento com clientes e os dados de análise de crédito, reduzindo pontos cegos e melhorando a precisão das decisões.

“A Taktile nos permitiu deixar de nos preocupar com ‘como’ fazer as coisas e passar a focar em ‘quanto’ podemos alcançar”, diz Bradley. “Foi um acelerador significativo para o nosso negócio.”

Com a Taktile como parceira estratégica, a Breakout Finance está pronta para continuar crescendo. A automação e as integrações da Taktile deram à equipe confiança para perseguir metas agressivas de expansão, garantindo a precisão e a confiabilidade que sustentam suas decisões de crédito.