Como uma fintech em rápido crescimento triplicou a capacidade de onboarding e reduziu o tempo de subscrição em 50%

Principais conclusões: veja os primeiros resultados da IA agêntica em produção

Uma fintech B2B de rápido crescimento se uniu à Taktile para implantar agentes de IA em seus processos de onboarding e subscrição e ajudar a equipe a acompanhar a demanda crescente. Ao ativar a automação de decisões com IA, a equipe conseguiu:

• Reduzir o tempo de onboarding em 75%, aprovando mais clientes com mais rapidez, sem comprometer a segurança nem o compliance. Hoje, a maioria dos clientes começa a usar o serviço em menos de 24 horas.
• Reduzir o tempo de subscrição de crédito em 50%, liberando os analistas de subscrição de tarefas rotineiras, como a validação de documentos, para que pudessem se concentrar em trabalho de maior valor.
• Triplicar a capacidade de onboarding depois de automatizar 80% das tarefas de onboarding.

“Obtemos em uma hora insights que antes levavam de 6 a 7 horas. Isso nos permite ser mais criteriosos na comunicação com os clientes e nos aprofundar onde mais valorizamos o julgamento humano.”

— Líder de Operações

A oportunidade: ampliar a capacidade de onboarding e subscrição da equipe com automação baseada em IA

Essa fintech de rápido crescimento precisava que as operações de back-end acompanhassem a velocidade do negócio.

Em cada solicitação, os analistas examinavam documentos para verificar sua precisão, cruzavam endereços comerciais por meio de buscas no Google e extraíam pontos de dados manualmente, um a um. Essas verificações criaram um grande acúmulo no topo do funil.

“Trabalhávamos com um conjunto diversificado de ferramentas, alternando entre 3 ou 4 sistemas diferentes. Não conseguíamos agilizar as solicitações mais simples, porque elas ficavam paradas atrás dos casos que exigiam mais atenção."

— Líder de Operações

Com o volume de solicitações crescendo a cada dia, eles viram a oportunidade de explorar como os agentes de IA poderiam viabilizar uma abordagem mais automatizada e eficiente. Em escala, esses agentes poderiam cuidar da verificação rotineira e da extração de dados, permitindo que solicitações perfeitas avançassem pelo processo instantaneamente, enquanto os analistas manuais se concentravam nos casos complexos ou atípicos.

O ponto-chave: uma solução agêntica capaz de lidar com decisões complexas em um setor regulado.

A inovação: integrar IA agêntica transparente aos processos de onboarding e subscrição

A equipe se propôs a reduzir o esforço manual dedicado a tarefas repetitivas, como pesquisa na web e verificação de documentos. Para alcançar esse objetivo, tomou a decisão estratégica de integrar IA agêntica aos processos de onboarding e subscrição.

Os recursos de processamento agêntico de documentos da Taktile ajudaram a equipe a verificar e padronizar informações empresariais – por exemplo, conferindo nomes e endereços de empresas em registros públicos para confirmar que os negócios estão ativos e são legítimos.

Também implementaram o Financial Spreading Agent para ajudar os analistas a:

• Extrair e validar dados – extraindo os pontos de dados relevantes no formato de preferência deles e transformando solicitações estáticas em dados estruturados para aprovações.
• Resumir as conclusões para revisão manual – sintetizando os dados coletados e oferecendo recomendações claras para que os revisores humanos tomem decisões mais rápidas e mais bem fundamentadas.
• Modelar dados financeiros – mapeando os números brutos extraídos para um modelo financeiro padronizado, o que dá uma visão clara e consistente das finanças de uma empresa.
• Usar o motor de decisão da Taktile para aplicar a lógica de decisão – mantendo cada etapa explicável e passível de revisão.

Com a automação desse processo de “spreading”, que exigia muito trabalho, a equipe não precisa mais gastar horas em processos manuais. O sistema reduz erros, padroniza os resultados e oferece rastreabilidade completa de cada valor padronizado.

“O melhor do nosso sistema é que esses agentes são extremamente refinados e específicos para as nossas políticas, o que nos dá confiança na precisão e na consistência das nossas decisões.”

— Líder de Estratégia e Operações

Especialistas humanos continuam tendo a palavra final. Com os agentes de IA processando os números e fornecendo contexto, os analistas de subscrição conseguem confirmar as aprovações finais em uma fração do tempo.

Como explica o Líder de Operações: “Um certo nível de julgamento humano sempre vai ser útil para nós. Nossa meta é capacitar a equipe a dedicar mais energia a decisões de alto valor, que exigem julgamento, em vez de decisões repetitivas e transacionais.”

O resultado: mais conversões e clientes mais satisfeitos

Ao passar de um processo predominantemente manual para um fluxo de trabalho com “human-in-the-loop”, que combina agentes, especialistas humanos e regras determinísticas, a organização simplificou o caminho entre a solicitação e a aprovação.

A equipe triplicou a capacidade de onboarding sem precisar aumentar o quadro de pessoal e reduziu os tempos de onboarding e de subscrição em 75% e 50%, respectivamente. Os clientes agora acessam os principais serviços da empresa em horas, e não em dias, enquanto a empresa mantém a “linha criteriosa” em risco e compliance que é central para a organização.

Com o tempo recuperado, a equipe passou a assumir um escopo estratégico mais amplo.

“Nossa equipe está indo além do ‘quê’ da subscrição para o ‘como’ do nosso negócio. Ela está reinvestindo o tempo na construção de sistemas que apoiam a forma como atendemos nossos clientes e no desenvolvimento da próxima geração da nossa infraestrutura de monitoramento de risco.”

— Líder de Operações

O resultado é um sistema que une velocidade, eficiência e escala, sem comprometer a segurança nem o compliance. Os clientes têm aprovações mais rápidas, os colaboradores trocam tarefas rotineiras por trabalho de maior valor e a empresa acelera o time-to-revenue.

A visão: uma plataforma para gerenciar as decisões de ponta a ponta sobre os clientes

Além da automação no onboarding e na subscrição, a empresa tem a visão de longo prazo de estender essas eficiências por todo o ciclo de vida do cliente.

“Estamos pensando… como podemos usar a automação com a Taktile para engajar a nossa base de clientes atual? Queremos chegar a um ponto em que usamos a Taktile como uma experiência única e consolidada para automatizar e simplificar as operações ao longo de toda a jornada do cliente.”