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Tecton x Taktile: Agilizando a modelagem de riscos com a implantação rápida de recursos e lógica
As decisões de alto risco são fundamentais para o sucesso no atual cenário em constante evolução de fraudes e crédito. Seja na análise de crédito de novos clientes ou na prevenção de invasões de contas, os profissionais da área de risco precisam de sistemas de tomada de decisão em tempo real, precisos e escaláveis.
No entanto, isso é mais fácil dizer do que fazer — especialmente quando se enfrenta desafios como grandes volumes de dados, requisitos rigorosos de latência ou lentidão na iteração das estratégias de decisão antes da implantação.
Neste artigo, exploramos em profundidade como as equipes de crédito, combate à fraude e conformidade podem criar uma pilha completa de decisões de risco ao combinar a plataforma de características da Tecton com a plataforma de decisão da Taktile, a fim de acelerar o desenvolvimento de características, melhorar a precisão dos modelos e capacitar tanto profissionais técnicos quanto não técnicos a tomar decisões de alto risco com confiança.
Pontos principais
- Fizemos uma parceria com a Tecton para otimizar a forma como as equipes de risco criam, testam e implementam fluxos de trabalho de decisão em tempo real.
- A integração permite que as equipes lancem novas estratégias com mais rapidez, combinando os recursos de nível de produção do Tecton com a lógica de decisão de baixo código do Taktile.
- Os profissionais da área de risco podem reduzir significativamente os custos de engenharia e, ao mesmo tempo, aumentar a precisão dos modelos e a agilidade operacional.
- Esta solução conjunta foi desenvolvida para ser escalável, permitindo que usuários com ou sem conhecimentos técnicos tomem decisões com confiança em casos de uso relacionados a crédito, fraude e conformidade.
Apresentamos: uma estrutura de implantação rápida para funcionalidades e lógica
A criação e a otimização de lógicas de decisão com diversos recursos, independentemente do caso de uso de risco, há muito tempo constituem um processo trabalhoso para as equipes de crédito, fraude e conformidade. Frequentemente, o tempo e os recursos significativos necessários para tal se devem às limitações dos sistemas e da infraestrutura da organização, que impedem os profissionais da área de risco e fraude de agir com rapidez.
A ingestão e o processamento de grandes volumes de dados provenientes de várias fontes, o teste de funcionalidades e a implantação segura de lógicas podem consumir centenas de horas de trabalho de engenharia — o que retarda significativamente o lançamento de novos produtos ou a otimização de casos de uso existentes, em áreas como análise de crédito, integração de novos usuários e prevenção de fraudes.
É por isso que Taktile e a Tecton se uniram para capacitar os profissionais de organizações de serviços financeiros a criar e implementar rapidamente decisões de risco em tempo real, precisas e escaláveis em todos os casos de uso.
Ao utilizar a plataforma de tomada de decisão low-code/no-code da Taktile para criar e implementar rapidamente lógicas, em conjunto com a estrutura de desenvolvimento rápido de funcionalidades da Tecton, os profissionais da área de risco podem:
- Custos operacionais mais baixos: Reduza os recursos de engenharia necessários para desenvolver e manter sistemas de gestão de riscos.
- Reduzir as perdas decorrentes de fraudes: uma detecção de riscos mais precisa e em tempo real resulta em menos tentativas de fraude bem-sucedidas.
- Reduzir os falsos positivos: uma melhor engenharia de características e lógica de decisão reduzem as rejeições de transações legítimas.
- Adapte-se às mudanças nos padrões: implemente novas estratégias de detecção de fraudes em semanas, em vez de meses, com um tempo de lançamento no mercado mais rápido e uma arquitetura preparada para o futuro.
- Melhore a experiência do cliente: tome decisões precisas em milissegundos, sem criar obstáculos
Como os recursos do Taktile e do Tecton atuam em conjunto para proporcionar o máximo impacto às equipes de gestão de riscos
Quando utilizados em conjunto, o Taktile e o Tecton proporcionam rapidez, agilidade e precisão nas decisões relacionadas a riscos. As equipes de gestão de riscos podem aproveitar os pontos fortes combinados dessas ferramentas para obter melhores resultados em todos os casos de uso, com:
Fluxo contínuo de recursos para decisões
O Tecton permite que os usuários transformem dados brutos, sejam eles em fluxo contínuo ou em lote, em qualquer escala, em características de nível de produção; essas características podem ser integradas diretamente à lógica de decisão no Taktile. Essa configuração permite decisões em tempo real com baixa latência — além da recuperação de características históricas para testes retrospectivos confiáveis.
Ciclos de desenvolvimento mais rápidos para a lógica de decisão
A rapidez é fundamental quando se trata de riscos. Ao combinar os recursos reutilizáveis do Tecton com a lógica de decisão do Taktile, as equipes podem aperfeiçoar suas estratégias de decisão em questão de dias, em vez de meses — sem precisar recorrer aos engenheiros para cada alteração.
Melhore a qualidade das decisões com recursos mais avançados e um desempenho superior dos modelos
A Tecton oferece recursos avançados que aumentam a precisão dos modelos e eliminam o desvio entre os processos de treinamento e de execução. Os testes retrospectivos e os testes “champion/challenger” da Taktile validam o desempenho antes da entrada em operação, garantindo decisões de alta qualidade desde o primeiro dia.
Expanda seus negócios com confiança usando ferramentas de nível empresarial
Ambas as plataformas foram desenvolvidas para escalar. A Tecton oferece controle de versões de recursos, governança e segurança; a Taktile acrescenta controles de lógica de decisão, explicabilidade e auditabilidade — tornando toda a pilha pronta para ambientes regulamentados.
Essas vantagens decorrem diretamente das capacidades exclusivas de cada plataforma.
Uma análise mais detalhada de como o Tecton e o Taktile promovem rapidez e eficiência na criação e otimização da lógica de decisão
Desbloqueando o desenvolvimento rápido de funcionalidades com o Tecton
O Tecton é a plataforma de características que transforma dados brutos em sinais em tempo real e prontos para produção para o aprendizado de máquina. Em um nível mais detalhado, o Tecton se destaca na engenharia de características, na geração de dados de treinamento e na entrega em tempo real:
- Iterações rápidas de desenvolvimento: fluxos de trabalho nativos do Python e definições reutilizáveis agilizam a produção.
- Atendimento consistente online e offline: evite distorções dispendiosas com a criação padronizada de funcionalidades.
- Cálculos em tempo real escaláveis e agregações em fluxo contínuo: calcule características a partir de sinais de pagamento ou de fraude em milissegundos, utilizando dados em fluxo contínuo.
- Serviço online em grande escala e com baixa latência: forneça recursos rapidamente — mesmo sob cargas de trabalho extremas.
Crie e implemente lógica com confiança usando a plataforma modular de baixo código/sem código da Taktile
A Taktile capacita os profissionais de gestão de riscos a criar, testar e otimizar estratégias automatizadas de gestão de riscos ao longo de todo o ciclo de vida do cliente, com insights baseados em IA e dados em tempo real. Para equipes sem formação técnica, a Taktile torna a tomada de decisões mais ágil, transparente e fácil de usar:
- Lógica de decisão low-code/no-code: crie e gerencie fluxos de trabalho de decisão complexos sem precisar de recursos de engenharia.
- Backtesting de fluxos de trabalho: teste novas estratégias de decisão com base em dados históricos antes da implementação.
- Tomada de decisão em tempo real: execute fluxos de trabalho de decisão em tempo real com latência de milissegundos.
- Testes Champion/Challenger: Implemente vários modelos e regras simultaneamente para encontrar as estratégias ideais.
- Conformidade e explicabilidade: gere explicações sobre as decisões e trilhas de auditoria automaticamente.
- Autonomia dos usuários de negócios: Permitir que os gestores de risco implementem e ajustem estratégias de decisão sem a intervenção da equipe de TI.
Embora o robusto processamento de dados do Tecton e a poderosa automação de decisões do Taktile ofereçam, por si só, um valor significativo, é a sinergia entre eles que realmente gera resultados impactantes.
Aproveitando a integração entre o Taktile e o Tecton para acelerar as operações de tomada de decisão sobre riscos — na prática
Seja para testar uma estratégia ou tomar uma decisão em tempo real, o Taktile e o Tecton oferecem flexibilidade em todas as etapas:
- Possibilitando a tomada de decisões em tempo real na produção: Na produção, quando o Taktile recebe uma solicitação de decisão, como um aumento do limite de crédito, ele pode consultar o Tecton para enriquecer os dados com características, antes de executar as decisões e responder ao cliente.
- Teste de um fluxo de trabalho de decisão antes da produção: ao realizar um backtest, os usuários têm a opção de carregar dados históricos, que podem ser aprimorados com recursos valiosos do Tecton.
Exemplo de caso de uso: selecionar um conjunto de dados históricos enriquecido para testar um fluxo de trabalho de decisão
E se você estiver testando um novo fluxo de trabalho de decisão e quiser responder a uma pergunta como: “Qual teria sido a decisão desse fluxo de trabalho de análise de crédito para o usuário X e o aumento da linha de crédito Y?”
No Taktile, você pode carregar um conjunto de dados históricos que indique ao Taktile quais teriam sido os dados de entrada de um nó do fluxo de trabalho de decisão para uma determinada entidade; por exemplo, um relatório de crédito do Usuário X. Em seguida, aprimore o conjunto de dados com recursos do Tecton para obter uma visão mais completa do Usuário X. Veja como o processo pode se desenrolar:
- Crie um "conjunto de dados históricos" no Taktile que inclua IDs de usuário e registros de data e hora
- Baixar conjunto de dados históricos em CSV
- Inclua dados de características adicionais do Tecton no CSV, enriquecendo o conjunto de dados com características avançadas e precisas em um determinado momento, como “soma das transações dos últimos 30 minutos no cartão de crédito X no momento t”.
- Reenvie o arquivo CSV para o Taktile. Os dados históricos da funcionalidade serão usados para simular a resposta da API do Tecton durante os testes, substituindo assim a resposta original da API do Tecton.
- Quando estiver satisfeito com o conjunto de dados, você pode atualizar o nó do Tecton para incluir os novos recursos e realizar alguns testes de integração no Taktile.
- Leve o fluxo para a produção!
O Tecton se integra como um nó na lógica do Taktile por meio do conector da API Universal do Tecton. Para adicionar recursos do Tecton, basta especificar a chave (user_id), o conjunto de recursos e a versão do recurso. Para obter mais informações sobre a integração e sobre como usar o Taktile e o Tecton em conjunto, entre em contato com nossa equipe!
Otimize suas estratégias de risco com a Taktile e a Tecton
Com o setor de fintech se transformando a uma velocidade vertiginosa, antecipar-se aos riscos exige mais do que apenas dados — requer a infraestrutura adequada. Ao combinar a plataforma de tomada de decisões da Taktile com a poderosa plataforma de funcionalidades da Tecton, as empresas podem criar uma estrutura de gestão de riscos moderna que não só se adapta às ameaças emergentes, mas também impulsiona um crescimento mais inteligente e rápido. Juntas, essas ferramentas capacitam as equipes a tomar decisões de alta qualidade em grande escala — transformando o risco em uma vantagem competitiva.
