A Taktile lança o recurso "Tarefas programadas " para um monitoramento simplificado do portfólio

A automação pode lhe dar superpoderes, e muitas equipes já a utilizam hoje para evitar falhas, abrir novas oportunidades de receita e alcançar um crescimento mais sustentável dos produtos a longo prazo. No entanto, muitos ainda consideram um desafio configurar fluxos de trabalho automatizados e aproveitar todo o seu potencial sem precisar da ajuda de engenheiros.

Quando se trata de tomar decisões automatizadas em tempo real, como quando um cliente envia um pedido de empréstimo, é necessária uma solicitação de API para iniciá-las. Com a ajuda de plataformas modernas de tomada de decisão, como a Taktile, as equipes agora podem criar, executar e testar decisões em tempo real sem precisar construir ou manter uma conexão de API por conta própria. Isso permite que as equipes assumam o controle do desenvolvimento e da gestão das decisões em tempo real de ponta a ponta, sem a ajuda de engenheiros.

No entanto, após a integração dos clientes, muitas vezes torna-se mais difícil para as equipes utilizar a automação da mesma forma em atividades como o monitoramento de portfólio, nas quais as decisões automatizadas não são acionadas por uma solicitação de API em tempo real. Como resultado, essas tarefas de decisão em “lote” acabam se tornando processos complexos que exigem muito tempo e recursos técnicos para serem implementados.

Para permitir que as equipes aproveitem todo o potencial da automação, a Taktile lançou um novo recurso: o Jobs, uma ferramenta simples e poderosa que permite às equipes programar decisões automatizadas que são executadas em grandes conjuntos de dados sem a necessidade de uma solicitação de API em tempo real.

Esse recurso permite que as equipes realizem atividades de monitoramento de portfólio de forma segura e transparente, sem depender de engenheiros — desde avaliações de elegibilidade até reavaliações periódicas.

Após a integração de um cliente, a reavaliação periódica da carteira pode ser benéfica para proteger contra riscos inesperados de inadimplência e maximizar o valor ao longo da vida de cada cliente. 

Por exemplo, após conceder uma linha de crédito, talvez você queira aumentar ou diminuir o limite de crédito de um cliente, dependendo do comportamento financeiro dele durante o uso do seu produto.

Para fazer isso em toda a carteira, você pode utilizar o recurso “Job” do Taktile para acionar periodicamente um fluxo de decisão automatizado que reavalia determinados segmentos do seu banco de dados de clientes. 

Nesse contexto, um fluxo de decisão pode analisar diversos dados, semelhantes aos critérios iniciais de pontuação utilizados na tomada de decisão, como dados recentes de open banking e relatórios de crédito, para avaliar a capacidade de pagamento do cliente em tempo real. Em seguida, ele pode encaminhar os clientes que necessitem de uma análise mais aprofundada às suas equipes internas ou ajustar automaticamente o limite de crédito ou a estrutura de preços do cliente com base no resultado da avaliação.

A configuração de um trabalho no Taktile envolve três etapas principais:

1. Escolha o fluxo de decisão adequado

2. Especifique sua fonte de dados preferida; pode ser um arquivo ou uma consulta SQL à sua base de dados de clientes

3. Selecione o horário que melhor atenda às suas necessidades

No caso de reavaliações periódicas, as equipes geralmente definem cronogramas específicos para segmentos determinados de sua carteira de clientes. Por exemplo, uma reavaliação semanal para todos os clientes que receberam um empréstimo nos últimos três meses. As tarefas oferecem flexibilidade para criar casos de uso adaptados exatamente às suas necessidades.

Depois de criada, os membros da equipe podem testar uma tarefa no ambiente de teste antes que o administrador da área de trabalho a coloque em produção. Em seguida, no que diz respeito à manutenção, os membros da equipe responsáveis podem ajustá-la sempre que necessário.