Estudo de caso 3 minutos de leitura
Como a Breakout Finance reduziu o tempo de análise de crédito em até 95% com a Taktile
Pontos principais
Breakout Finance, uma instituição financeira alternativa sediada nos Estados Unidos, precisava ampliar suas operações de análise de crédito de forma eficiente, sem comprometer a precisão. Ao implementar a plataforma de decisão de última geração da Taktile, eles alcançaram:
- Redução de até 95% no tempo de análise de crédito, passando de 1 hora para apenas 3 minutos por decisão.
- Capacidade para um aumento de 3 a 5 vezes no processamento de solicitações, permitindo que elas lidem com volumes maiores e respondam aos leads no início do funil de forma mais eficiente.
- Integração total com Salesforce e Baselayer, garantindo fluxos de dados contínuos entre fontes de dados internas e externas e uma tomada de decisão aprimorada.
Esses avanços permitiram à Breakout Finance ampliar significativamente sua capacidade de subscrição, manter uma equipe enxuta de subscrição e permanecer competitiva no dinâmico mercado de crédito dos Estados Unidos.
Conheça a Breakout Finance: uma empresa de financiamento B2B com uma missão simples, mas impactante
Desde a sua fundação em 2010, a Breakout Finance tem se dedicado a oferecer soluções financeiras personalizadas para apoiar o crescimento de pequenas empresas em todo o território dos Estados Unidos. Com uma ampla gama de opções — empréstimos a prazo para capital de giro, factoring, empréstimos garantidos por ativos e financiamento de ordens de compra —, a Breakout já concedeu quase US$ 1 bilhão em financiamentos até o momento, sempre com o objetivo de atender às necessidades específicas de seus clientes.
A oportunidade: aplicação de capital rápida, segura e escalável
A Breakout Finance tinha uma grande oportunidade pela frente: injetar uma quantia significativa de capital novo e expandir-se rapidamente no competitivo mercado de empréstimos. No entanto, seu processo de análise de crédito, sobrecarregado por fluxos de trabalho manuais, não conseguia acompanhar o ritmo exigido. Mesmo os pedidos de empréstimo mais simples levavam mais de uma hora para serem processados, criando um gargalo significativo.
“Dado o número de empréstimos e o montante de capital que queríamos aplicar, nosso processo atual era lento demais para acompanhar o ritmo que desejávamos”, afirma Ian Bradley, diretor de Operações e Tecnologia da Breakout Finance.
O desafio não era encontrar mais leads, mas sim lidar com o volume de leads existentes de forma rápida e precisa. A Breakout precisava de uma solução que automatizasse certos aspectos da tomada de decisão, mantendo ao mesmo tempo o alto nível de precisão e os parâmetros de segurança necessários.
A inovação: uma plataforma de última geração para automação e integrações perfeitas
Depois de conhecer a plataforma de tomada de decisões da Taktile por meio de colegas do setor e explorá-la em uma demonstração personalizada, Ian rapidamente percebeu que o design modular e flexível da Taktile era a solução ideal para os casos de uso da Breakout Finance em integração de novos clientes, KYB/C e análise de crédito.
Como diz o Ian: “Por que criar algo do zero se posso comprar a melhor solução do mercado?”
A Taktile permite que os avaliadores da Breakout assumam o controle total do processo de avaliação de riscos. Com ferramentas para criar, executar, testar e monitorar decisões de forma independente, os avaliadores podem testar novos modelos de decisão e integrar instantaneamente dados de seus sistemas internos e de fornecedores terceirizados de sua preferência. Essa flexibilidade permitiu à Breakout automatizar tarefas que antes eram demoradas, liberando sua equipe para se concentrar em tarefas de tomada de decisão de maior valor agregado.
Ian destaca o papel fundamental da flexibilidade na automação de decisões em diversos cenários de uso:
“Você precisa de um software com flexibilidade para processar dados de várias fontes simultaneamente — é isso que lhe dá uma vantagem real na subscrição.”
A integração pronta para uso da Taktile com Salesforce foi particularmente valiosa.
“Todos os dados de subscrição estão agora perfeitamente integrados ao nosso Salesforce, proporcionando-nos uma visão abrangente dos dados dos clientes e do histórico de decisões”, acrescenta Ian.
Além disso, Ian utilizou o modelo de integração Baselayer da Taktile para aprimorar automaticamente suas avaliações de risco. Graças à sua lógica integrada e adaptável, o modelo foi facilmente personalizado para atender às necessidades específicas da Breakout.
Além disso, a equipe da Breakout agora tem a capacidade de trocar e testar novas integrações com tempo de inatividade mínimo e uma documentação completa que registra todas as alterações. Ian explica de forma simples:
“As integrações perfeitas e a documentação completa da Taktile nos dão a confiança necessária para fazer experiências, sabendo que sempre podemos reverter as alterações, se necessário.”
O resultado: redução de até 95% no tempo de análise de riscos e aumento de cinco vezes na capacidade de processar solicitações
“A parceria com a Taktile tem sido essencial para a Breakout — e vai muito além do software”, diz Ian. “A inovação e a agilidade da Taktile são realmente impressionantes. Eles sempre mantiveram nossos objetivos finais em mente, e todos os membros da equipe com quem trabalhei são altamente qualificados. Esse nível de especialização é raro em uma empresa de software.”
Do ponto de vista da subscrição, a Breakout Finance transformou suas operações desde a implementação do Taktile:
- Redução de até 95% no tempo de análise de risco: antes do Taktile, as decisões de análise de risco podiam levar mais de uma hora e, em alguns casos, até 4 horas. Agora, levam apenas 3 minutos, mesmo nos casos mais complexos.
- Aumento de 3 a 5 vezes na capacidade de processamento de pedidos: graças a um processamento simplificado e rápido, a Breakout Finance agora tem capacidade para lidar com um volume substancialmente maior de novos pedidos de empréstimo, contribuindo para aumentar o potencial de conversão na parte inicial do funil de vendas a partir de iniciativas de marketing.
- Implementação rápida com modelos pré-configurados: Ao utilizar um modelo Baselayer pré-configurado e otimizado por meio do Taktile, a Breakout conseguiu passar da fase de testes para a produção em apenas um dia— um processo que antes levava mais de uma semana agora leva apenas algumas horas.
- Um ecossistema de dados unificado: graças a integrações essenciais com o Salesforce e o Baselayer, a Breakout agora pode gerenciar as relações com os clientes e os dados de subscrição com mais eficiência, reduzindo pontos cegos e melhorando a precisão das decisões.
“O Taktile nos permitiu deixar de nos preocupar com ‘como’ realizar as tarefas e, em vez disso, concentrar-nos em ‘quanto’ podemos alcançar”, afirma Bradley. “Tem sido um importante impulsionador para o nosso negócio.”
Com a Taktile como parceira estratégica, a Breakout Finance está pronta para um crescimento contínuo. A automação e as integrações oferecidas pela Taktile deram à equipe a confiança necessária para buscar metas de expansão ambiciosas, garantindo ao mesmo tempo a precisão e a confiabilidade que sustentam suas decisões de crédito.
