Presentamos Taktile Insights

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Hoy lanzamos Taktile Insights. Insights permite a los responsables de operaciones, de pérdidas y ganancias (P&L), y a los analistas de bancos y aseguradoras definir, monitorear y perfeccionar sus propios KPI usando lenguaje natural, directamente donde se ejecutan sus decisiones.

Creamos Insights porque nuestros clientes estaban cansados de esperar semanas para obtener análisis que les permitieran actuar. Un responsable de producto de crédito podía ver que las tasas de aprobación estaban bajando, esperar dos semanas a que su equipo de BI identificara la causa y casi un mes hasta que se implementara una nueva política de crédito.

Los líderes ambiciosos de todo el sector merecen una mejor forma de optimizar constantemente los KPI bajo su responsabilidad, ya sea incorporando más clientes cualificados, reduciendo las fugas en siniestros u optimizando la rentabilidad del crédito.

Eso significa corregir la parte del proceso que se ha descuidado durante demasiado tiempo.

Los bancos y las aseguradoras están destinando importantes sumas de capital a tomar mejores decisiones con mayor rapidez, pero no suelen invertir en acelerar el aprendizaje para luego perfeccionar esas decisiones.

Taktile Insights permite que las personas responsables de los resultados comprendan el rendimiento de las decisiones, lo que transforma la forma de trabajar de los equipos y la rapidez con la que las instituciones pueden adaptarse.

¿Qué es Taktile Insights?

Taktile Insights responde preguntas sobre sus decisiones mediante la IA integrada en el producto de Taktile. Acorta el ciclo entre la decisión, el insight y la iteración, lo que ayuda a bancos y aseguradoras a optimizar la toma de decisiones y alcanzar sus KPI más rápido.

En la mayoría de las instituciones, existe una brecha entre el sistema que toma la decisión y el que almacena y procesa los datos. Con Taktile Insights, los equipos ejecutan decisiones, extraen datos y prueban nuevas iteraciones en un único entorno, lo que les permite convertir los insights en acciones al instante.

Ofrece una vista de torre de control de todo el espacio de trabajo para productos o segmentos completos, donde los responsables de cada KPI pueden optimizarlos sin depender de soporte externo.

Con Taktile Insights, usted puede:

• Personalice sus dashboards. Fije los KPI más importantes para su trabajo diario y cree una vista del rendimiento en tiempo real.
• Profundice en los detalles. Pase del rendimiento por producto, segmento o zona geográfica a flujos y decisiones específicos para entender qué está impulsando un cambio.
• Identifique oportunidades de optimización. Haga preguntas en lenguaje natural y obtenga respuestas y gráficos sobre los KPI que gestiona, sin esperar a que se prepare un informe personalizado.
• Mejore su proceso. Use lo aprendido para decidir qué probar o ajustar en sus flujos de trabajo y procesos de decisión, y luego mida el impacto.
• Revise sus dashboards y su seguimiento. A medida que cambien sus objetivos y KPI, vuelva a introducir prompts y actualice las vistas que utiliza para que su monitoreo siga el ritmo de su proceso.

“Un cambio de política que antes nos llevaba de tres a cuatro semanas en nuestro motor de crédito anterior, lo hicimos en Taktile en 40 minutos, incluida la validación y la puesta en producción.”
— Igor Viana, analista de negocio de crédito, MagaluPay

Cómo los clientes usan Insights para tomar el control de su rendimiento

Los clientes de Taktile son responsables de los KPI que definen la experiencia del cliente e inciden en el P&L. A medida que los equipos probaban Insights en su versión beta, algo quedó claro: cuando cuentan con las herramientas que les permiten asumir un control real, no esperan para buscar un alto rendimiento.

Igor Viana, analista de negocio de crédito en MagaluPay, nos contó: «Un cambio de política que antes nos llevaba entre tres y cuatro semanas con nuestro motor de crédito anterior, lo hicimos en Taktile en 40 minutos, incluida la validación y la puesta en producción».

Del mismo modo, Frank Caron, CPO de Reach Financial, comentó: «La funcionalidad Insights, que nos permite realizar análisis en tiempo real para el monitoreo, ya ha demostrado su valor. Para el monitoreo en tiempo real, Insights es la mejor opción».

También vimos algo que no habíamos previsto. Cuando las personas tuvieron los datos en sus propias manos, empezaron a usarlos de forma creativa.

Es más difícil mantenerse alerta cuando tiene que esperar a que otra persona le diga qué está ocurriendo en su propia cartera. Pero, con Taktile Insights al alcance de la mano, los clientes se animaron a plantear nuevas preguntas, poner a prueba sus hipótesis e implementar políticas actualizadas ese mismo día.

Conecte a los equipos con los ejecutivos desde un único centro de control

La mayoría de los bancos y las aseguradoras están desbordados por dashboards creados por distintos equipos y basados en supuestos diferentes. Taktile Insights elimina este problema al ofrecer a toda la organización una vista compartida y siempre activa del rendimiento: una torre de control que brinda a los ejecutivos visibilidad inmediata a nivel de producto o segmento y permite a los equipos profundizar hasta los flujos individuales cuando algo cambia.

• Ejecutivos: Los altos directivos disponen de una torre de control que les ofrece visibilidad inmediata sobre el rendimiento de un producto o segmento, con la posibilidad de profundizar en dashboards anidados para entender qué impulsa las cifras. Esta visión compartida elimina los silos, alinea a toda la organización y ofrece un nivel de visibilidad y conocimiento que antes no era posible.
• Responsables de procesos de negocio y equipos de producto: Las personas más cercanas a la toma de decisiones cuentan con monitoreo en vivo de los flujos de decisión, lo que les permite detectar problemas a tiempo, reaccionar con mayor rapidez cuando algo parece estar mal y optimizar de forma proactiva a partir de datos casi en tiempo real. Así, la empresa puede iterar, mantener su competitividad y crecer más rápido.

Cuando todos tienen la misma visión del rendimiento, los equipos pueden planificar sus próximos pasos con confianza, ya sea un responsable de producto que optimiza un proceso de evaluación crediticia o un alto ejecutivo que prepara un informe para el consejo de administración.

"Quería ver en qué punto abandonan los clientes después de que nos ponemos en contacto con ellos, así que le pedí a Insights un gráfico de los casos de revisión manual por semana, desglosados según si les habíamos solicitado más información y si nos habían respondido. Ya había creado ese mismo dashboard en nuestras herramientas internas. Esto fue mucho más rápido."

— Therese Walsh, responsable de Estrategia de Riesgo Crediticio, Faire

La frontera estará definida por la capacidad de iterar más rápido

Los bancos y las aseguradoras están automatizando cada vez más decisiones y delegando más de ellas en agentes de IA. A medida que esto ocurre, entender el efecto de esas decisiones deja de ser un mero complemento de los informes. Se convierte en una condición necesaria para el rendimiento y para mantener la confianza de los consejos de administración y los reguladores.

Creemos que casi todos automatizarán. La diferencia estará en quién aprende más rápido de sus decisiones: quién detecta un cambio, lo comprende, ajusta la política y comprueba el resultado, y cuántas veces por trimestre puede repetir ese ciclo. Cada iteración es pequeña. Sus efectos se acumulan.

Así que la pregunta útil para su institución no es si tiene dashboards. Es casi seguro que sí. La pregunta es cuánto tarda la persona responsable de una decisión en responder por sí misma una pregunta sencilla al respecto, mientras aún hay tiempo para actuar. Si la respuesta sincera es semanas, el cuello de botella no está en su motor de decisiones.