Una nueva forma de tomar decisiones: AI Copilot abre nuevas posibilidades para los equipos de gestión de riesgos

El aprendizaje automático (ML) y la inteligencia artificial (IA) han sido desde hace tiempo parte integral de los productos financieros, impulsando tareas como la calificación crediticia, la detección de fraudes y el monitoreo de transacciones. Si bien estas tecnologías se han centrado tradicionalmente en generar predicciones, se está produciendo un nuevo cambio. La IA generativa (GenAI) está redefiniendo la toma de decisiones sobre riesgos, no solo mejorando los resultados de las decisiones, sino también transformando la forma en que se elaboran y optimizan dichas decisiones.

Por eso hemos incorporado GenAI como Copiloto en Taktile: una herramienta que te permite crear y perfeccionar lógicas de decisión complejas con una velocidad y precisión inigualables. Pone a tu alcance capacidades técnicas avanzadas, lo que te permite lograr una mayor eficiencia y precisión, al tiempo que te garantiza mantener el control total del proceso.

Desde el principio, nuestra misión ha sido empoderar a los expertos, independientemente de sus habilidades técnicas, al proporcionarles herramientas que les permitan tener el control de sus procesos de toma de decisiones sobre riesgos. Con una plataforma que cuenta con herramientas de bajo código o sin código, implementación fluida de modelos de IA y aprendizaje de máquinas, y la flexibilidad para incorporar modelos de lenguaje grande (LLM) directamente en la lógica de decisión, hemos permitido que los equipos asuman el control total de sus procesos de toma de decisiones, sin depender de ingenieros.

Partiendo de esta base, la incorporación de la IA generativa (GenAI) a la experiencia de toma de decisiones lleva el empoderamiento del usuario a un nuevo nivel. Creemos que la IA debe simplificar la vida de los expertos en la materia, al tiempo que mantiene los controles de seguridad y la transparencia necesarios. Al actuar como un copiloto, la IA generativa en Taktile ahora puede guiarte hacia las respuestas correctas más rápidamente, superando barreras técnicas, apoyando flujos de trabajo complejos y brindando información clara para mejorar la transparencia en la toma de decisiones.

Para los profesionales de riesgos sin conocimientos técnicos —cuyas responsabilidades abarcan la evaluación de crédito, la incorporación de clientes, el monitoreo de transacciones y carteras, y la detección de fraudes—, GenAI reinventa la experiencia de creación de decisiones, lo que les permite crear, comprender y perfeccionar lógicas de decisión complejas sin necesidad de conocimientos de programación. Para los usuarios con conocimientos técnicos, GenAI acelera la productividad al automatizar tareas repetitivas y mejorar la precisión, lo que les permite enfocarse en proyectos complejos y de gran impacto.

Estas capacidades se combinan para fomentar un entorno verdaderamente colaborativo en el que la experiencia humana y la precisión de las máquinas funcionan a la perfección para crear y perfeccionar una lógica de toma de decisiones eficaz.

Como mencionó recientemente Maximilian Eber, director de tecnología (CPTO) y cofundador de Taktile, en su artículo «IA sin exageraciones: cómo obtener el verdadero valor de los modelos de lenguaje grande (LLM) sin distraerse»:

A continuación, te presentamos algunos ejemplos de cómo los usuarios de Taktile aprovechan Copilot en la actualidad:

Taktile siempre ha permitido a los equipos utilizar código Python personalizado en su toma de decisiones, ofreciendo una flexibilidad inigualable para crear lógicas avanzadas. Sin embargo, la creación de reglas complejas para tareas como la suscripción, la detección de fraudes o la incorporación de clientes exigía tanto conocimientos técnicos como tiempo para la implementación y las pruebas. Con Copilot de Taktile, un proceso que antes podía llevar horas ahora se puede completar en minutos, sin necesidad de escribir código. Simplemente describe el resultado que deseas en lenguaje sencillo, y Copilot traduce tu intención en código o lógica que se puede poner en práctica.

Por ejemplo: «Crea una regla que calcule el tiempo que un comerciante lleva en la plataforma y el valor medio de sus pedidos en los últimos 90 días».

Con solo una entrada, Copilot automatiza el proceso, lo que reduce considerablemente el tiempo que lleva escribir, probar e implementar código complejo en la lógica.

Tradicionalmente, comprender o editar una lógica de decisión compleja también requiere un alto nivel de experiencia técnica. El Copilot de Taktile hace que la lógica de decisión, sin importar su complejidad, sea más transparente y accesible para todos.

Ahora, los miembros del equipo sin conocimientos técnicos no solo pueden describir lo que necesitan y hacer que el Copilot de Taktile genere el código o la lógica necesarios, sino que también pueden pedirle al Copilot que explique la lógica existente en resúmenes claros y fáciles de entender, e incluso añadir anotaciones a la lógica con descripciones significativas. Esto garantiza que incluso la lógica de decisión más compleja sea fácil de entender, de trabajar en equipo y de perfeccionar.

Por ejemplo: «Explícame qué hace este código».

Estas capacidades facilitan la comprensión, el perfeccionamiento y la armonización de los flujos de toma de decisiones, lo que fomenta la colaboración y, al mismo tiempo, genera confianza y transparencia entre los equipos.

Los errores en la lógica de toma de decisiones pueden ser un gran obstáculo, especialmente cuando no está claro de dónde proviene el problema. El Copilot de Taktile también actúa como tu asistente de depuración en tiempo real, diagnosticando problemas y ofreciendo soluciones inmediatas y prácticas para que los flujos de trabajo sigan funcionando sin contratiempos.

Ya sea un error de sintaxis en un nodo de código, una regla mal configurada o un caso excepcional que no se haya tenido en cuenta, Copilot interviene para identificar el problema, explicar la causa raíz en términos sencillos y sugerir soluciones precisas. Muestra claramente los cambios propuestos para que los revises y, una vez que los apruebes, los aplica automáticamente por ti.

Por ejemplo: «Me está apareciendo un error; ¿me puedes ayudar a resolverlo?»

Al diagnosticar los problemas rápidamente y ofrecer soluciones prácticas, Copilot ahorra a los usuarios horas de resolución de problemas y garantiza que los flujos de trabajo se desarrollen sin contratiempos.

Desde el principio, Taktile ha adoptado la inteligencia artificial como una herramienta para empoderar a los equipos a fin de que tomen mejores decisiones. Nuestro Copiloto de IA lleva esta visión un paso más allá, ofreciendo una experiencia de elaboración de decisiones de primer nivel que equilibra la complejidad con la facilidad de uso. Es importante destacar que el usuario final siempre mantiene el control: el Copiloto ofrece sugerencias proactivas, pero los cambios solo se realizan una vez que se aceptan explícitamente, lo que garantiza que los usuarios conserven plena autoridad sobre sus decisiones.

También entendemos que, cuando se trata de aprovechar la IA, la explicabilidad y la rendición de cuentas son aspectos innegociables. Taktile garantiza que las decisiones sigan siendo transparentes y justificables mediante protocolos sólidos de control de versiones y aprobación, satisfaciendo así las necesidades tanto de los clientes como de los auditores y los organismos reguladores. Nuestra infraestructura integral de gestión de decisiones hace que la adopción de la IA no solo sea posible, sino también sostenible.