Estudo de caso 5 minutos de leitura
Como uma fintech em rápido crescimento triplicou sua capacidade de integração de clientes e reduziu o tempo de análise de crédito em 50%
Principais conclusões: Veja os primeiros resultados da IA autônoma em produção
Uma empresa de fintech B2B em rápido crescimento fez uma parceria com a Taktile para implementar agentes de IA em seus processos de integração e análise de risco, ajudando sua equipe a acompanhar o ritmo da crescente demanda. Ao adotar a automação de decisões baseada em IA, a equipe conseguiu:
- Reduce onboarding time by 75%, approving more customers faster without compromising safety or compliance. Now, most customers get started in <24 hours.
- Reduzir o tempo de análise de crédito em 50%, liberando os analistas de tarefas rotineiras, como a validação de documentos, para que possam se concentrar em trabalhos de maior valor agregado.
- Triplicamos a capacidade de integração após automatizar 80% das tarefas de integração.
“Estamos obtendo insights que antes levavam de 6 a 7 horas em apenas uma hora. Isso nos permite ser mais criteriosos em nossas comunicações com os clientes e aprofundar-nos nas áreas em que mais valorizamos o julgamento humano.”
A oportunidade: ampliar a capacidade da equipe em termos de integração e análise de risco por meio da automação baseada em IA
Essa empresa de fintech em rápido crescimento precisava de operações de back-end que acompanhassem o ritmo dos negócios.
Para cada solicitação, os revisores examinavam minuciosamente os documentos em busca de precisão, verificavam os endereços comerciais por meio de pesquisas no Google e extraíam meticulosamente os dados. Essas verificações geraram um grande acúmulo de trabalho na parte inicial do processo.
“Estávamos trabalhando com um conjunto diversificado de ferramentas, alternando entre três ou quatro sistemas diferentes. Não conseguíamos agilizar o processamento das solicitações mais simples, pois elas ficavam paralisadas por causa dos casos que exigiam mais atenção.”
Com o volume de inscrições crescendo a cada dia, eles viram uma oportunidade de explorar como os agentes de IA poderiam possibilitar uma abordagem mais automatizada e eficiente. Em grande escala, esses agentes poderiam lidar com a verificação de rotina e a extração de dados — permitindo que as inscrições corretas avançassem pelo processo instantaneamente — enquanto os revisores manuais se concentravam em casos complexos ou atípicos.
A chave: uma solução autônoma capaz de lidar com processos complexos e regulamentados de tomada de decisão.
A inovação: integração de IA transparente e autônoma nos processos de integração e subscrição
A equipe decidiu reduzir o trabalho manual dedicado a tarefas repetitivas, como pesquisa na internet e verificação de documentos. Para atingir esse objetivo, tomou a decisão estratégica de integrar IA autônoma aos processos de integração e análise de risco.
Os recursos de processamento de documentos da Taktile ajudaram a equipe a verificar e padronizar informações comerciais – por exemplo, comparando nomes e endereços de empresas com registros públicos para confirmar se as empresas estão em atividade e são legítimas.
Eles também implementaram o Agente de Distribuição Financeira para auxiliar os analistas:
- Extrair e validar dados – extrair pontos de dados relevantes no formato de sua preferência, transformando aplicativos estáticos em dados estruturados para aprovação.
- Resumir as conclusões para revisão manual – sintetizando os dados coletados e apresentando recomendações claras para ajudar os revisores humanos a tomar decisões mais rápidas e bem fundamentadas.
- Modelagem de dados financeiros – mapeamento de números brutos extraídos para um modelo financeiro padronizado, a fim de proporcionar uma visão clara e consistente das finanças de uma empresa.
- Use o mecanismo de decisão da Taktile para aplicar a lógica de decisão – ao mesmo tempo em que mantém cada etapa explicável e passível de revisão.
Ao automatizar esse processo de “distribuição”, que exigia muito trabalho manual, a equipe já não precisava dedicar horas a tarefas manuais. Esse sistema reduz erros, padroniza os resultados e oferece total rastreabilidade de cada valor padronizado.
“A vantagem do nosso sistema é que esses agentes são incrivelmente detalhados e específicos para nossas apólices exclusivas, o que nos dá confiança na precisão e na consistência das nossas decisões.”
A decisão final continua a cargo de especialistas humanos. Com os agentes de IA analisando os dados e fornecendo contexto, os avaliadores podem confirmar as aprovações finais em uma fração do tempo.
Como explica o chefe de operações: “Um certo grau de julgamento humano sempre será útil para nós. Nosso objetivo principal é capacitar nossa equipe para que dedique mais energia a decisões que exijam julgamento e tenham alto valor, em vez de decisões repetitivas e transacionais.”
O resultado: mais conversões, clientes mais satisfeitos
Ao passar de um processo essencialmente manual para um fluxo de trabalho do tipo “human-in-the-loop” — que combina agentes, especialistas humanos e regras determinísticas —, a organização simplificou o caminho desde a solicitação até a aprovação.
A equipe triplicou a capacidade de integração sem precisar aumentar o quadro de funcionários e reduziu os tempos de integração e análise de crédito em 75% e 50%, respectivamente. Agora, os clientes podem acessar os principais serviços da empresa em questão de horas, em vez de dias, enquanto a empresa mantém a “linha de conduta criteriosa” em relação a riscos e conformidade, que é fundamental para a organização.
Com o tempo ganho, a equipe ampliou seu papel para incluir um escopo estratégico mais abrangente.
“Nossa equipe está indo além do ‘o quê’ da subscrição para se concentrar no ‘como’ do nosso negócio. Eles estão dedicando seu tempo à criação de sistemas que apoiem a forma como atendemos nossos clientes e ao desenvolvimento da próxima versão da nossa infraestrutura de monitoramento de riscos.”
O resultado é um sistema que combina rapidez, eficiência e escalabilidade, sem comprometer a segurança nem a conformidade. Os clientes obtêm aprovações mais rápidas, os funcionários podem substituir tarefas rotineiras por trabalhos de maior valor agregado e a empresa acelera o tempo de geração de receita.
A visão: uma plataforma única para gerenciar as decisões relacionadas ao cliente de ponta a ponta
Além da automação nos processos de integração e análise de crédito, a empresa tem uma visão de longo prazo para estender essas eficiências a todo o ciclo de vida do cliente.
“Estamos pensando... como podemos usar a automação com o Taktile para envolver nossa base de clientes atual? Queremos chegar a um ponto em que possamos usar o Taktile como uma experiência integrada para automatizar e otimizar as operações ao longo de toda a jornada do cliente.”
