Taktile donne aux équipes crédit un accès instantané aux données d’Equifax

Taktile est fier d’annoncer son partenariat de revente aux États-Unis avec Equifax, un bureau de crédit qui aide ses clients à résoudre leurs défis de données les plus complexes dans la fintech, les paiements et le crédit alternatif.

Avec un accès direct aux solutions Equifax via la plateforme de décision IA de Taktile, les institutions financières peuvent désormais contourner entièrement le processus d’intégration de données habituel, ce qui réduit considérablement le temps et les ressources nécessaires pour accéder à de précieuses données de bureau de crédit.

Des clients profitent déjà de cette intégration et s’appuient sur les solutions de crédit d’Equifax pour une croissance scalable, dans des cas d’usage B2C comme B2B.

À retenir

• Un accès instantané et fluide aux données Equifax : L’intégration entre Taktile et Equifax supprime les goulets d’étranglement habituels de l’accès aux données et de la conformité, et donne aux prêteurs un accès instantané aux solutions de crédit d’Equifax directement dans la plateforme de décision IA de Taktile.
• Plus d’approbations grâce à une modélisation du crédit avancée : En associant OneScore et DataX Credit Report d’Equifax à l’infrastructure flexible de Taktile, qui prend en charge la modélisation avancée, les prêteurs peuvent identifier davantage d’emprunteurs non-prime légitimes et élargir leurs approbations de façon responsable.
• Des décisions de crédit personnalisées à grande échelle : Les données d’Equifax, associées aux workflows low-code de Taktile, permettent aux équipes risque de bâtir des politiques de crédit très segmentées et de statuer sur davantage d’emprunteurs sans risque supplémentaire.
• Une optimisation continue et agile des stratégies de risque : Taktile permet de tester et d’itérer en temps réel à partir des enseignements des données d’Equifax, ce qui aide les prêteurs à affiner rapidement leur logique de décision, à réduire les défauts de paiement et à augmenter leur ROI sans lourd soutien d’ingénierie.
• Moins de friction grâce à des décisions plus rapides et plus intelligentes : Grâce aux solutions d’expérience client fluide d’Equifax et aux capacités d’IA de Taktile, les prêteurs peuvent simplifier les demandes, accélérer les approbations et améliorer l’expérience des emprunteurs, dans des cas d’usage B2C comme B2B.

Découvrez Equifax : une vision du risque plus globale, plus prédictive et plus complète

L’équipe d’Equifax, l’un des bureaux de crédit les plus en vue du secteur, propose des solutions de crédit innovantes qui réinventent le processus de décision des équipes risque. Elle donne à ces équipes l’avantage des données alternatives, avec des analyses prédictives, l’agilité du cloud natif et une sécurité de premier ordre pour alimenter la croissance des entreprises et des emprunteurs.

Comme le dit le cofondateur et CEO de Taktile, Maik Taro Wehmeyer :

« Equifax est l’un des partenaires de données les plus importants du secteur, et nous sommes heureux de pouvoir offrir à nos clients un accès instantané aux solutions de risque et de crédit qu’Equifax propose. »

Jake Osborne, SVP & GM - Head of Fintech and Alternative Finance chez Equifax, ajoute :

« Au final, notre intégration avec Taktile offre aux prêteurs une vision complète et en temps réel de la vie financière d’un client, ce qui peut constituer un véritable avantage pour prendre des décisions plus rapides et plus flexibles. »

Pourquoi ce partenariat compte : un accès instantané aux données du bureau de crédit Equifax

L’intégration de nouvelles sources de données est l’un des plus grands leviers d’innovation en gestion des risques. C’est aussi l’une des tâches les plus complexes et les plus gourmandes en ressources pour les prêteurs.

Grâce au partenariat de revente de Taktile avec Equifax, ce processus est désormais considérablement simplifié. En proposant les produits d’Equifax U.S. directement dans la plateforme de décision IA de Taktile, les prêteurs accèdent aux données d’Equifax avec facilité et rapidité.

Ce partenariat permet aux équipes risque et crédit de :

• Accéder instantanément à des données de crédit Equifax fiables grâce à des intégrations prêtes à l’emploi
• Expérimenter rapidement de nouveaux signaux et de nouvelles stratégies directement dans l’environnement Taktile
• Accélérer le déploiement de modèles affinés sans mobiliser des ressources d’ingénierie rares

Il en résulte un changement d’échelle dans la façon dont les prêteurs peuvent opérationnaliser les données. Au lieu de passer des semaines ou des mois à gérer des intégrations, les équipes peuvent se concentrer immédiatement sur le test, l’itération et la mise en œuvre de nouvelles politiques de crédit qui améliorent les taux d’approbation, réduisent le risque et ouvrent des perspectives de croissance.

Comment fonctionne notre solution conjointe : intégrer les solutions de crédit d’Equifax aux stratégies de décision de la plateforme de décision IA de Taktile

La plateforme de décision IA de Taktile est le point central où les équipes crédit conçoivent et optimisent leurs stratégies de gestion des risques. Grâce à des workflows pilotés par l’IA et à une interface low-code, les équipes peuvent créer, tester et déployer une logique de décision en quelques minutes, sans lourd soutien d’ingénierie.

Avec cette intégration, les prêteurs de tous les États-Unis peuvent désormais intégrer facilement les puissantes solutions de crédit d’Equifax à leurs stratégies de décision. Ils peuvent notamment tirer parti des solutions Equifax suivantes, pour les particuliers et pour les entreprises :

• OneScore : Un score robuste, multi-données, qui exploite l’historique de crédit traditionnel et des données alternatives différenciantes.
• DataX Credit Report : Une intelligence en temps réel qui donne accès à un vaste référentiel de données alternatives détaillées (données démographiques, lignes de crédit, historiques de paiement) sur des millions de consommateurs non-prime.
• Teletrack® : Des solutions pilotées par les données qui aident les prêteurs à présélectionner et à préqualifier les emprunteurs grâce aux données alternatives, et à maximiser le pouvoir prédictif pour une acquisition de clients plus intelligente.
• Consumer IncomeView+™ : Une modélisation des revenus supérieure pour évaluer les revenus d’un emploi à temps plein sans exiger de justificatifs de revenus.
• OneView : Un rapport de crédit consommateur complet qui regroupe en un seul endroit les données de plusieurs sources.
• Business Credit Reports : Un aperçu du profil d’une entreprise et ses indicateurs clés, avec des données financières et non financières, qui peut aider les prêteurs à comprendre la structure et le parcours d’un client ou d’un partenaire.

Les principaux avantages d’utiliser Taktile et Equifax ensemble

Sur le plan opérationnel, l’intégration des données Equifax dans Taktile offre un gain d’efficacité considérable aux prêteurs, en particulier à ceux qui intègrent des solutions Equifax pour la première fois.

Au-delà du temps et des ressources économisés par les équipes, ce partenariat apporte aussi de la valeur métier et de la valeur client au processus de décision de crédit :

Plus d’approbations grâce à une modélisation du crédit avancée

Les prêteurs veulent toucher davantage de clients qualifiés sans prendre de risque démesuré. En associant OneScore d’Equifax et DataX Credit Report à l’infrastructure flexible de Taktile, qui prend en charge la modélisation avancée, les prêteurs obtiennent une vision plus complète du comportement des emprunteurs, y compris des demandeurs non-prime et à dossier mince. Ils peuvent ainsi approuver davantage d’emprunteurs légitimes, optimiser leur tarification et garder une longueur d’avance sur leurs concurrents en investissant des segments de marché négligés.

Des décisions de crédit personnalisées grâce à de solides capacités de segmentation

Les prêteurs cherchent de plus en plus à personnaliser les conditions de crédit pour mieux refléter la diversité des besoins de leurs clients. Avec OneScore d’Equifax et Teletrack, les équipes risque peuvent segmenter leurs clients avec précision, tandis que les workflows low-code de Taktile facilitent la conception et l’itération de stratégies propres à chaque segment. Il en résulte des politiques de prêt plus inclusives, une meilleure maîtrise du risque et des offres sur mesure qui trouvent un écho auprès des segments mal desservis.

Une optimisation continue grâce à une infrastructure flexible et simple d’utilisation

Les équipes risque savent que les stratégies de décision perdent en efficacité avec le temps si elles ne sont pas affinées en permanence. Equifax fournit les données variées nécessaires pour alimenter l’expérimentation, tandis que Taktile permet aux utilisateurs non techniques de lancer facilement des tests A/B, des modèles fantômes (shadow models) et des backtests à grande échelle. Cette combinaison permet aux prêteurs d’ajuster leurs stratégies en fonction de la performance réelle, d’améliorer continuellement les résultats, de réduire les défauts de paiement et d’augmenter le retour sur investissement.

Moins de friction pour les clients grâce à une prise de décision plus rapide

La rapidité est un avantage concurrentiel. Avec Equifax Consumer IncomeView+™, les prêteurs peuvent valider instantanément les revenus sans documentation fastidieuse, ce qui offre aux emprunteurs une expérience fluide. En arrière-plan, Taktile permet aux prêteurs de disposer d’un processus de décision automatisé et intégré, qui ingère toutes les données et toute la logique au même endroit. L’ensemble réduit la friction pour les clients, accélère les approbations et améliore à la fois la satisfaction des emprunteurs et l’efficacité des équipes.

L’avenir des décisions de risque pilotées par les données dans le secteur du crédit

De meilleures décisions commencent par des données élargies. Aujourd’hui, il est de plus en plus important pour les prêteurs et les émetteurs de crédit de découvrir de nouveaux segments de marché, de prendre des décisions de risque plus intelligentes et de développer leur activité tout au long du cycle de vie du crédit.

Pour savoir comment le partenariat de Taktile avec Equifax peut donner un coup d’accélérateur à vos stratégies de crédit, contactez notre équipe.