Cómo acelerar su ROI al integrar nuevas fuentes de datos de terceros

En este resumen exploramos cómo los equipos pueden aprovechar el valor de los datos de terceros con mayor rapidez, con aportes de Taktile y de expertos del sector.

Conclusiones clave

• Agilice el descubrimiento de proveedores: El acceso a un marketplace de alta calidad de proveedores de datos de terceros permite evaluar con mayor rapidez el ecosistema de datos y acelera el proceso de evaluación y selección.
• Aproveche las conexiones prediseñadas con terceros: Las integraciones prediseñadas con los proveedores preferidos, con caché, manejo de errores y reintentos incluidos, aceleran de forma significativa la contratación y el proceso de integración técnica.
• Realice pruebas y optimización rápidas: Las pruebas continuas y la capacidad de desarrollar KPI de forma flexible permiten generar valor de negocio con mayor rapidez y de manera más directa.

Paso 1: Descubrimiento. Identifique rápidamente a los mejores proveedores y agilice la selección

El primer paso para aprovechar el valor de los datos de terceros es identificar a los proveedores que mejor se alineen con su base de clientes y sus objetivos de negocio. Pero ya sea que el foco esté en lanzar o mejorar el onboarding de clientes, el scoring crediticio o la prevención del fraude, los equipos suelen enfrentar desafíos importantes en esta etapa.

El proceso de investigar, comparar y probar a varios proveedores consume mucho tiempo y puede volverse abrumador con rapidez, sobre todo en áreas como la prevención del fraude, donde constantemente surgen nuevos proveedores de soluciones. Como señala un Credit Acceptance Expert de la banca europea:

“En casi todos los casos de uso, pero especialmente en el ámbito del fraude, surgen proveedores nuevos constantemente. Buscar soluciones de terceros en internet es como deslizar sin parar en una aplicación de citas: cada día aparece un posible candidato nuevo”.

Esto subraya la necesidad de un enfoque ágil para evaluar proveedores. Al aprovechar un marketplace de alta calidad de integraciones con los principales proveedores de terceros, los equipos pueden acelerar el descubrimiento y tener mayor confianza en su selección.

Con un centro unificado para identificar y comparar las fuentes de datos más adecuadas, los equipos pueden trabajar con mayor claridad y eficiencia y sentar una base sólida para una implementación exitosa.

Paso 2: Implementación. Aproveche las conexiones prediseñadas con proveedores para acelerar la contratación y la integración técnica

Una vez seleccionados los proveedores de datos adecuados, el siguiente paso crucial es la implementación. Esta etapa implica formalizar las alianzas con los proveedores mediante la negociación de contratos, establecer las conexiones técnicas y cumplir todos los requisitos de cumplimiento normativo y seguridad.

Cada una de estas tareas requiere una coordinación cuidadosa, ya que los retrasos en un área pueden ralentizar todo el proceso. Con múltiples partes interesadas y procesos de aprobación largos, la implementación puede exigir muchos recursos, tanto a los equipos de ingeniería como a los de negocio.

Entre los desafíos habituales de esta etapa están los largos periodos de contratación, las auditorías de seguridad complejas y el trabajo técnico necesario para construir y probar las integraciones.

Como explica Frederik Vanhevel, VP of Engineering en Seen:

“Integrar una nueva fuente de datos puede parecer sencillo al principio (basta con llamar a la API y procesar la respuesta), pero rara vez es tan simple. Los datos de terceros suelen traer una complejidad inesperada, sobre todo por los formatos de respuesta propios de cada proveedor. Esos requisitos de formato tan intrincados pueden consumir rápidamente incontables horas de ingeniería”.

Para los equipos de producto y de riesgo, un proceso de implementación que minimice la participación de ingeniería es esencial para reducir el desgaste de recursos y poner en marcha rápidamente nuevos insights.

Los proveedores de software que ofrecen conexiones prediseñadas con proveedores de terceros, con caché, manejo de errores y reintentos integrados, pueden acelerar este proceso de manera significativa y reducir el tiempo de implementación de semanas o meses a horas.

Al minimizar la carga técnica y de cumplimiento normativo, los equipos pueden incorporar proveedores con rapidez, lograr que los datos fluyan sin fricciones hacia los procesos de decisión existentes y mantener los proyectos dentro del cronograma.

Paso 3: Optimización. Integre y experimente rápidamente con nuevos insights

El paso final, la optimización, es donde se materializa el verdadero valor de los datos de terceros. Esta etapa requiere desarrollar KPI, refinar los insights y adaptar los atributos de los datos a las necesidades específicas de decisión.

Sin embargo, integrar datos de terceros en las reglas y la lógica de las políticas de riesgo existentes conlleva desafíos: los equipos deben convertir los datos en bruto en insights accionables que se alineen con sus estrategias de riesgo y con los perfiles únicos de sus clientes. Esto suele exigir muchos recursos para definir los KPI pertinentes, ajustar los umbrales de los datos y manejar los casos límite con precisión.

Los equipos también enfrentan costos continuos y concesiones al ajustar de forma constante los datos de entrada. Sin capacidades eficientes de prueba e iteración, la toma de decisiones puede volverse más lenta y afectar la capacidad de respuesta a los cambios del mercado.

Para afrontar estos desafíos, los equipos necesitan una infraestructura y capacidades que respalden pruebas rápidas e iterativas y un desarrollo flexible de KPI, lo que les permite mejorar la precisión de los datos e integrar con rapidez nuevos insights de terceros.

Como enfatiza Maik Taro Wehmeyer, cofundador y CEO de Taktile:

“Las plataformas de decisión como Taktile están acelerando este proceso: dan a los equipos un acceso más rápido a nuevas fuentes de datos y la capacidad de experimentar y ajustar estrategias con rapidez. El auge de la IA generativa lo potencia aún más, al permitir un análisis más rápido y preciso de grandes conjuntos de datos no estructurados”.

Las fintechs que logran transformar datos de terceros en bruto en insights accionables se posicionan para tomar decisiones más rápidas y seguras, lo que impulsa un crecimiento sostenible y una ventaja competitiva en un mundo basado en datos.

Para profundizar en cada fase de este resumen, descargue nuestra guía completa: Reequilibrar riesgo y recompensa: la guía definitiva para aprovechar los datos de terceros en las decisiones de las fintechs.

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