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Taktile brinda a los equipos de crédito acceso inmediato a los datos de Equifax
Taktile se enorgullece de anunciar su alianza como distribuidor en EE. UU. con Equifax, una agencia de información crediticia que ayuda a los clientes a resolver sus retos más complejos en materia de datos en los sectores de tecnología financiera, pagos y préstamos alternativos.
Gracias al acceso directo a las soluciones de Equifax a través de la Plataforma de Decisiones con IA de Taktile, las instituciones financieras ahora pueden evitar por completo el proceso estándar de integración de datos, lo que reduce significativamente el tiempo y los recursos necesarios para acceder a los valiosos datos de las agencias de crédito.
Los clientes ya se están beneficiando de esta integración, aprovechando las soluciones crediticias de Equifax para impulsar un crecimiento escalable en casos de uso B2C y B2B.
Puntos clave
- Obtén acceso instantáneo y sin interrupciones a los datos de Equifax: la integración entre Taktile y Equifax elimina los obstáculos tradicionales en el acceso a los datos y el cumplimiento normativo, lo que brinda a las entidades crediticias acceso instantáneo a las soluciones crediticias de Equifax directamente desde la Plataforma de Decisiones con IA de Taktile.
- Aumente las aprobaciones con modelos crediticios avanzados: Al combinar Onescore y el Informe de crédito DataX de Equifax con la infraestructura flexible de Taktile, que permite el uso de modelos avanzados, las entidades crediticias pueden identificar a más solicitantes no prime que cumplen con los requisitos y ampliar las aprobaciones de manera responsable.
- Toma decisiones crediticias personalizadas a gran escala: los datos de Equifax, combinados con los flujos de trabajo de bajo código de Taktile, permiten a los equipos de riesgo crear políticas crediticias altamente segmentadas, lo que les permite evaluar a más solicitantes de crédito sin aumentar el riesgo.
- Optimiza continuamente las estrategias de riesgo con agilidad: Taktile permite realizar pruebas e iteraciones en tiempo real basadas en los análisis de datos de Equifax, lo que ayuda a las entidades crediticias a perfeccionar rápidamente su lógica de toma de decisiones, reducir los casos de incumplimiento y aumentar el retorno de inversión sin necesidad de un gran apoyo técnico.
- Reduce las dificultades con decisiones más rápidas e inteligentes: gracias a las soluciones de Equifax para una experiencia del cliente fluida y a las capacidades de inteligencia artificial de Taktile, las entidades crediticias pueden agilizar los procesos de solicitud, acelerar las aprobaciones y mejorar la experiencia de los prestatarios, tanto en casos de uso B2C como B2B.
Conoce a Equifax: Ofreciendo una visión más integral, predictiva y completa del riesgo
El equipo de Equifax, una de las agencias de crédito más destacadas del sector, ofrece soluciones crediticias innovadoras que reinventan el proceso de toma de decisiones para los equipos de riesgo. Estos equipos cuentan con la ventaja de datos alternativos, lo que les brinda información predictiva, agilidad nativa de la nube y la mejor seguridad de su clase para impulsar el crecimiento de las empresas y de los prestatarios.
Como cofundador y director ejecutivo de Taktile, Maik Taro Wehmeyer, lo expresa así:
“Equifax es uno de los socios de datos más importantes del sector, y nos complace poder ofrecer a nuestros clientes acceso inmediato a las soluciones de riesgo y crédito que ofrece Equifax.”
Jake Osborne, vicepresidente sénior y gerente general, y director de tecnología financiera y financiamiento alternativo en Equifax, agrega:
“En definitiva, nuestra integración con Taktile ofrece a las entidades crediticias una visión integral y en tiempo real de la situación financiera de un cliente, lo cual puede suponer una ventaja real a la hora de tomar decisiones más rápidas y flexibles.”
Por qué es importante esta alianza: Obtén acceso inmediato a los datos de la agencia de crédito Equifax
La integración de nuevas fuentes de datos es uno de los principales motores de la innovación en la gestión de riesgos. Sin embargo, también es una de las tareas más complejas y que requieren más recursos a las que se enfrentan las entidades crediticias.
Gracias a la alianza de distribución entre Taktile y Equifax, este proceso se ha simplificado considerablemente. Al incorporar los productos de Equifax para EE. UU. directamente en la Plataforma de Decisiones con IA de Taktile, las entidades crediticias ahora pueden acceder a los datos de Equifax con facilidad y rapidez.
Esta alianza permite a los equipos de riesgo y crédito:
- Accede al instante a los datos crediticios de Equifax a través de integraciones preconfiguradas
- Experimenta rápidamente con nuevas señales y estrategias directamente en el entorno de Taktile
- Acelerar la implementación de modelos perfeccionados sin necesidad de recurrir a los escasos recursos de ingeniería
El resultado es un cambio radical en la forma en que las entidades crediticias pueden aprovechar los datos. En lugar de dedicar semanas o meses a gestionar integraciones, los equipos pueden enfocarse de inmediato en probar, refinar e implementar nuevas políticas crediticias que mejoren las tasas de aprobación, reduzcan el riesgo y abran nuevas oportunidades de crecimiento.
Cómo funciona nuestra solución conjunta: Integra las sólidas soluciones de crédito de Equifax en las estrategias de toma de decisiones de la plataforma de decisión basada en IA de Taktile
La plataforma de toma de decisiones con IA de Taktile funciona como el centro neurálgico para que los equipos de crédito desarrollen y optimicen estrategias de gestión de riesgos. Gracias a los flujos de trabajo impulsados por IA y a una interfaz de bajo código, los equipos pueden crear, probar e implementar lógicas de decisión en cuestión de minutos sin necesidad de un gran apoyo técnico.
Ahora, gracias a esta integración, las entidades crediticias de todo Estados Unidos pueden incorporar fácilmente las potentes soluciones de crédito de Equifax a sus estrategias de toma de decisiones. Por mencionar algunas, las entidades crediticias pueden aprovechar las siguientes soluciones de Equifax para consumidores y empresas:
- OneScore: Una calificación sólida basada en múltiples fuentes de datos que aprovecha el historial crediticio tradicional y datos alternativos diferenciados.
- Informe crediticio de DataX: Información en tiempo real que ofrece un repositorio completo de datos detallados y alternativos sobre características demográficas, historiales de crédito e historiales de pago de millones de consumidores con calificación crediticia no preferencial.
- Teletrack®: Soluciones basadas en datos que ayudan a las entidades crediticias a realizar una preselección y precalificación de los solicitantes de crédito utilizando datos alternativos, así como a maximizar la capacidad predictiva para una captación de clientes más inteligente.
- Consumer IncomeView+™: Un modelo de ingresos de alta calidad para evaluar los ingresos por empleo a tiempo completo sin necesidad de presentar documentos que acrediten los ingresos.
- OneView: Un informe crediticio integral del consumidor que reúne datos de múltiples fuentes en un solo lugar.
- Informes de crédito empresarial: Una visión general del perfil de una empresa y sus métricas clave, en la que se destacan datos financieros y no financieros, que pueden ayudar a los prestamistas a comprender la estructura y los antecedentes de un cliente o socio.
Principales ventajas de usar Taktile y Equifax juntos
Desde un punto de vista operativo, la integración de los datos de Equifax en Taktile ofrece una enorme mejora en la eficiencia para las entidades crediticias, especialmente para aquellas que están incorporando las soluciones de Equifax por primera vez.
Además de ahorrar tiempo y recursos a los equipos, esta alianza también aporta valor comercial y para el cliente al proceso de toma de decisiones crediticias:
Aumento de las aprobaciones gracias a modelos crediticios avanzados
Las entidades crediticias desean llegar a más clientes calificados sin asumir riesgos excesivos. Al combinar OneScore de Equifax y el informe crediticio DataX con la infraestructura flexible de Taktile, que permite la creación de modelos avanzados, las entidades crediticias obtienen una visión más completa del comportamiento de los solicitantes de préstamos, incluidos los solicitantes de riesgo no preferencial y aquellos con historial crediticio limitado. Esto abre oportunidades para aprobar a más solicitantes legítimos, optimizar los precios y mantenerse a la vanguardia de la competencia al aprovechar segmentos del mercado que antes se pasaban por alto.
Decisiones crediticias personalizadas con sólidas capacidades de segmentación
Las entidades crediticias buscan cada vez más personalizar las condiciones de crédito para reflejar mejor la diversidad de las necesidades de los clientes. Con OneScore de Equifax y Teletrack, los equipos de riesgo pueden segmentar a los clientes con precisión, mientras que los flujos de trabajo de bajo código de Taktile facilitan el diseño y la iteración de estrategias específicas para cada segmento. Esto da como resultado políticas crediticias más inclusivas, una mejor mitigación de riesgos y ofertas personalizadas que conectan con los segmentos menos atendidos.
Optimización continua con una infraestructura flexible y fácil de usar
Los equipos de riesgo saben que las estrategias de toma de decisiones pierden eficacia con el tiempo a menos que se perfeccionen constantemente. Equifax proporciona los datos diversos necesarios para impulsar la experimentación, mientras que Taktile facilita a los usuarios sin conocimientos técnicos la realización de pruebas A/B, modelos de simulación y pruebas retrospectivas a gran escala. Esta combinación permite a las entidades crediticias ajustar sus estrategias en función del desempeño en el mundo real, mejorando continuamente los resultados al tiempo que reducen los incumplimientos y aumentan el retorno de la inversión.
Menos obstáculos para los clientes, lo que permite una toma de decisiones más rápida
La rapidez es una ventaja competitiva. Con Equifax Consumer IncomeView+™, las entidades crediticias pueden verificar los ingresos al instante sin necesidad de una documentación engorrosa, lo que brinda a los prestatarios una experiencia fluida. En el back-end, Taktile permite a las entidades crediticias contar con un proceso de decisión integrado y automatizado que reúne todos los datos y la lógica en un solo lugar. En conjunto, esto reduce las dificultades para los clientes, acelera las aprobaciones y mejora tanto la satisfacción de los prestatarios como la eficiencia del equipo.
El futuro de las decisiones de riesgo basadas en datos en el sector crediticio
Una mejor toma de decisiones comienza con una mayor cantidad de datos. Hoy en día, es cada vez más importante que las entidades crediticias y los emisores de crédito descubran nuevos segmentos de mercado, tomen decisiones más acertadas en materia de riesgo y hagan crecer su negocio a lo largo de todo el ciclo de vida del crédito.
Para descubrir cómo la alianza de Taktile con Equifax puede potenciar tus estrategias de otorgamiento de créditos, ponte en contacto con nuestro equipo.
