Caso práctico 3 minutos de lectura
Cómo Breakout Finance redujo el tiempo de evaluación de solicitudes hasta en un 95 % con Taktile
Puntos clave
Breakout Finance, una entidad de crédito alternativa con sede en EE. UU., necesitaba ampliar sus operaciones de evaluación de crédito de manera eficiente sin comprometer la precisión. Al implementar la plataforma de toma de decisiones de última generación de Taktile, lograron:
- Reducción de hasta el 95 % en el tiempo de evaluación de riesgos, pasando de 1 hora a tan solo 3 minutos por decisión.
- Capacidad para multiplicar por 3 a 5 el procesamiento de solicitudes, lo que les permite manejar mayores volúmenes y responder de manera más eficiente a los clientes potenciales en la etapa inicial del embudo de ventas.
- Integración total con Salesforce y Baselayer, lo que garantiza flujos de datos fluidos entre fuentes de datos internas y externas y una mejor toma de decisiones.
Estos avances han permitido a Breakout Finance ampliar significativamente su capacidad de suscripción, mantener un equipo de suscripción reducido y seguir siendo competitiva en el dinámico mercado crediticio de Estados Unidos.
Te presentamos a Breakout Finance: una empresa de financiamiento B2B con una misión sencilla pero poderosa
Desde su fundación en 2010, Breakout Finance se ha enfocado en ofrecer soluciones financieras personalizadas para apoyar el crecimiento de las pequeñas empresas en todo Estados Unidos. Con una amplia gama de opciones —préstamos a plazo para capital de trabajo, factoraje de facturas, préstamos basados en activos y financiamiento de órdenes de compra—, Breakout ha otorgado hasta la fecha casi mil millones de dólares en financiamiento, siempre con el objetivo de satisfacer las necesidades específicas de sus clientes.
La oportunidad: una inversión de capital rápida, segura y escalable
Breakout Finance tenía ante sí una oportunidad significativa: invertir una gran cantidad de capital nuevo y crecer rápidamente en el competitivo mercado crediticio. Sin embargo, su proceso de evaluación de crédito existente, lastrado por flujos de trabajo manuales, no podía seguir el ritmo requerido. Incluso las solicitudes de préstamo más sencillas tardaban más de una hora en procesarse, lo que generaba un cuello de botella significativo.
«Dado el número de préstamos y el monto de capital que queríamos invertir, nuestro proceso actual era demasiado lento para seguir el ritmo que queríamos», afirma Ian Bradley, jefe de Operaciones y Tecnología de Breakout Finance.
El reto no era encontrar más clientes potenciales, sino gestionar el volumen de clientes potenciales existentes de manera rápida y precisa. Breakout necesitaba una solución que automatizara ciertos aspectos de la toma de decisiones, al tiempo que mantuviera el alto nivel de precisión y los controles de seguridad necesarios.
La innovación: una plataforma de última generación para una automatización e integraciones sin interrupciones
Después de enterarse de la plataforma de toma de decisiones de Taktile a través de colegas del sector y de explorarla mediante una demostración personalizada, Ian se dio cuenta rápidamente de que el diseño modular y flexible de Taktile era la solución perfecta para los casos de uso de Breakout Finance en materia de incorporación de clientes, KYB/C y evaluación de crédito.
Como dice Ian: «¿Por qué crear algo desde cero si puedo comprar la mejor solución del mercado?»
Taktile permite a los evaluadores de Breakout tomar el control total del proceso de evaluación. Gracias a las herramientas para crear, ejecutar, experimentar y supervisar decisiones de manera independiente, los evaluadores pueden probar nuevos modelos de decisión e integrar al instante datos de sus sistemas internos y de los proveedores externos de su preferencia. Esta flexibilidad le permitió a Breakout automatizar tareas que antes requerían mucho tiempo, lo que liberó a su equipo para que se enfocara en tareas de toma de decisiones de mayor valor.
Ian destaca el papel fundamental que desempeña la flexibilidad a la hora de automatizar decisiones en múltiples casos de uso:
“Necesitas un software que tenga la flexibilidad de procesar datos de diversas fuentes al mismo tiempo; eso es lo que te brinda una ventaja real en la suscripción.”
La integración lista para usar de Taktile con Salesforce resultó particularmente valiosa.
«Ahora todos los datos de suscripción están perfectamente integrados con nuestro Salesforce, lo que nos brinda una visión integral de los datos de los clientes y del historial de decisiones», agrega Ian.
Además, Ian utilizó la plantilla de integración de Baselayer de Taktile para mejorar automáticamente sus evaluaciones de riesgo. Gracias a su lógica integrada y adaptable, la plantilla se personalizó fácilmente para ajustarse a las necesidades específicas de Breakout.
Además, el equipo de Breakout ahora tiene la capacidad de cambiar y experimentar con nuevas integraciones con un tiempo de inactividad mínimo y una documentación completa que registra cada cambio. Ian lo explica de manera sencilla:
«Las integraciones fluidas y la sólida documentación de Taktile nos dan la confianza necesaria para experimentar, sabiendo que siempre podemos revertir los cambios si es necesario».
El resultado: una reducción de hasta el 95 % en el tiempo de suscripción y un aumento de cinco veces en la capacidad para procesar solicitudes
«La colaboración con Taktile ha sido fundamental para Breakout, y va mucho más allá del software», afirma Ian. «La innovación y la rapidez de Taktile son realmente impresionantes. Siempre han tenido en cuenta nuestros objetivos finales, y todos y cada uno de los miembros del equipo con los que he trabajado han demostrado un alto nivel de pericia. Ese nivel de experiencia es poco común en una empresa de software».
Desde el punto de vista de la suscripción, Breakout Finance ha transformado sus operaciones desde que implementó Taktile:
- Reducción de hasta el 95 % en el tiempo de evaluación de riesgos: Antes de Taktile, las decisiones de evaluación de riesgos podían tardar más de una hora y, en algunos casos, hasta 4 horas. Ahora, tardan tan solo 3 minutos, incluso en los casos más complejos.
- Aumento de 3 a 5 veces en la capacidad de procesamiento de solicitudes: gracias a un procesamiento ágil y optimizado, Breakout Finance ahora tiene la capacidad de manejar un volumen considerablemente mayor de nuevas solicitudes de préstamos, lo que respalda un mayor potencial de conversión en la parte superior del embudo de ventas derivado de las iniciativas de mercadotecnia.
- Implementación rápida de la integración con plantillas prediseñadas: Al aprovechar una plantilla Baselayer prediseñada y optimizada a través de Taktile, Breakout pudo pasar de la fase de pruebas a la puesta en producción en solo un día; un proceso que antes tomaba más de una semana ahora solo lleva unas pocas horas.
- Un ecosistema de datos unificado: gracias a integraciones clave con Salesforce y Baselayer, Breakout ahora puede gestionar las relaciones con los clientes y los datos de suscripción de manera más eficiente, lo que reduce los puntos ciegos y mejora la precisión en la toma de decisiones.
«Taktile nos ha permitido dejar de preocuparnos por “cómo” hacer las cosas y, en cambio, enfocarnos en “cuánto” podemos lograr», dice Bradley. «Ha sido un importante impulsor para nuestro negocio».
Con Taktile como socio estratégico, Breakout Finance está lista para seguir creciendo. La automatización y las integraciones que ofrece Taktile le han dado al equipo la confianza necesaria para perseguir objetivos de expansión ambiciosos, al tiempo que garantizan la precisión y la confiabilidad que sustentan sus decisiones crediticias.
