Caso práctico 5 minutos de lectura
Cómo una empresa de tecnología financiera en rápido crecimiento triplicó su capacidad de incorporación de clientes y redujo el tiempo de evaluación de riesgos en un 50 %
Puntos clave: Conoce los primeros resultados de la IA agentiva en producción
Una empresa de tecnología financiera B2B en rápido crecimiento se asoció con Taktile para implementar agentes de IA en sus procesos de incorporación y evaluación de riesgos, y así ayudar a su equipo a mantenerse al día con la creciente demanda. Al activar la automatización de la toma de decisiones impulsada por IA, el equipo pudo:
- Reduce onboarding time by 75%, approving more customers faster without compromising safety or compliance. Now, most customers get started in <24 hours.
- Reducir el tiempo de evaluación de créditos en un 50 %, liberando a los analistas de evaluación de tareas rutinarias como la validación de documentos para que puedan enfocarse en tareas de mayor valor.
- Se triplicó la capacidad de incorporación tras automatizar el 80 % de las tareas de incorporación.
«Ahora obtenemos información que antes nos tomaba entre 6 y 7 horas en tan solo una hora. Esto nos permite ser más reflexivos en nuestras comunicaciones con los clientes y profundizar en aquellos aspectos en los que más valoramos el criterio humano».
La oportunidad: Ampliar la capacidad del equipo en materia de incorporación de clientes y suscripción de seguros mediante la automatización impulsada por la inteligencia artificial
Esta empresa de tecnología financiera en rápido crecimiento necesitaba que sus operaciones de back-end se adaptaran al ritmo de su negocio.
Para cada solicitud, los revisores analizaron minuciosamente los documentos para verificar su exactitud, cotejaron las direcciones comerciales mediante búsquedas en Google y extrajeron meticulosamente los datos. Estas verificaciones generaron un gran retraso en la parte inicial del proceso.
«Estábamos trabajando con un conjunto variado de herramientas, alternando entre tres o cuatro sistemas distintos. No podíamos acelerar el proceso de las solicitudes sencillas porque quedaban rezagadas respecto a los casos que requerían más atención».
Con un volumen de solicitudes que crecía día a día, vieron la oportunidad de explorar cómo los agentes de inteligencia artificial podrían facilitar un enfoque más automatizado y eficiente. A gran escala, estos agentes podrían encargarse de la verificación rutinaria y la extracción de datos —lo que permitiría que las solicitudes correctas avanzaran por el proceso de manera instantánea—, mientras que los revisores manuales se centrarían en los casos complejos o atípicos.
La clave: una solución basada en agentes capaz de gestionar procesos de toma de decisiones complejos y regulados.
La innovación: integrar una IA transparente y autónoma en los procesos de incorporación y suscripción
El equipo se propuso reducir el esfuerzo manual dedicado a tareas repetitivas, como la búsqueda en Internet y la verificación de documentos. Para lograr su objetivo, tomaron la decisión estratégica de integrar la IA autónoma en los procesos de incorporación y evaluación de riesgos.
Las capacidades de procesamiento de documentos con enfoque agentico de Taktile ayudaron al equipo a verificar y estandarizar la información empresarial; por ejemplo, al comparar los nombres y direcciones de las empresas con los registros públicos para confirmar que las empresas están activas y son legítimas.
Además, implementaron el Agente de Distribución Financiera para ayudar a los analistas:
- Extraer y validar datos: extraer los datos relevantes en el formato que prefieran, convirtiendo las aplicaciones estáticas en datos estructurados para su aprobación.
- Resumir los resultados para la revisión manual: sintetizar los datos recopilados y ofrecer recomendaciones claras que ayuden a los revisores humanos a tomar decisiones más rápidas y fundamentadas.
- Datos financieros modelados: proceso de incorporar los datos brutos extraídos en una plantilla financiera estandarizada para ofrecer una visión clara y coherente de la situación financiera de una empresa.
- Utiliza el motor de decisiones de Taktile para aplicar la lógica de decisión — — y, al mismo tiempo, asegúrate de que cada paso sea explicable y revisable.
Al automatizar este proceso de «distribución», que requería mucho trabajo manual, su equipo ya no tuvo que dedicar horas a tareas manuales. Este sistema reduce los errores, estandariza los resultados y ofrece una trazabilidad completa a partir de cada valor estandarizado.
«Lo bueno de nuestro sistema es que estos agentes son increíblemente precisos y están diseñados específicamente para nuestras pólizas únicas, lo que nos da confianza en la exactitud y la coherencia de nuestras decisiones».
Los expertos humanos siguen tomando la decisión final. Gracias a que los agentes de IA analizan los datos y aportan contexto, los evaluadores de riesgos pueden confirmar las aprobaciones finales en una fracción del tiempo.
Como explica el jefe de operaciones: «Siempre nos resultará útil contar con cierto nivel de criterio humano. Nuestro objetivo principal es capacitar a nuestro equipo para que dedique más energía a tomar decisiones que requieran criterio y que aporten un gran valor, en lugar de decisiones repetitivas y transaccionales».
El resultado: más conversiones y clientes más satisfechos
Al pasar de un proceso en gran parte manual a un flujo de trabajo con «intervención humana» que combina agentes, expertos humanos y reglas deterministas, la organización agilizó el proceso desde la solicitud hasta la aprobación.
El equipo triplicó la capacidad de incorporación sin necesidad de aumentar el personal y redujo los tiempos de incorporación y de evaluación de riesgos en un 75 % y un 50 %, respectivamente. Ahora los clientes pueden acceder a los servicios principales de la empresa en cuestión de horas, en lugar de días, mientras que la empresa mantiene el «enfoque prudente» en materia de riesgo y cumplimiento que es fundamental para la organización.
Con el tiempo que han recuperado, el equipo ha ampliado su función para abarcar un alcance estratégico más amplio.
«Nuestro equipo está pasando del “qué” de la suscripción al “cómo” de nuestro negocio. Están dedicando su tiempo a crear sistemas que respalden la forma en que atendemos a nuestros clientes y a desarrollar la próxima versión de nuestra infraestructura de monitoreo de riesgos».
El resultado es un sistema que combina rapidez, eficiencia y escala, todo ello sin comprometer la seguridad ni el cumplimiento normativo. Los clientes obtienen aprobaciones más rápidas, los empleados pueden sustituir las tareas rutinarias por trabajos de mayor valor y la empresa acelera el tiempo de generación de ingresos.
La visión: una plataforma única para gestionar las decisiones de los clientes de principio a fin
Más allá de la automatización en los procesos de incorporación y suscripción, la empresa tiene una visión a largo plazo para extender estas eficiencias a todo el ciclo de vida del cliente.
“Estamos pensando… ¿cómo podemos usar la automatización con Taktile para involucrar a nuestra base de clientes actual? Queremos llegar a un punto en el que utilicemos Taktile como una experiencia integrada para automatizar y optimizar las operaciones a lo largo de todo el recorrido del cliente.”
