Tecton x Taktile: modelagem de risco mais rápida com deploy ágil de features e lógica

No entanto, isso é mais fácil de dizer do que de fazer, principalmente diante de desafios como grandes volumes de dados, requisitos rigorosos de latência ou lentidão na iteração das estratégias de decisão antes do deploy.

Neste artigo, mostramos em detalhe como as equipes de crédito, fraude e compliance podem montar uma stack completa de decisão de risco combinando a plataforma de features da Tecton com a plataforma de decisão da Taktile, para acelerar o desenvolvimento de features, melhorar a acurácia dos modelos e permitir que pessoas técnicas e não técnicas tomem decisões de alto impacto com confiança.

Principais conclusões

• Fizemos parceria com a Tecton para simplificar a forma como as equipes de risco criam, testam e implantam fluxos de decisão em tempo real.
• A integração permite que as equipes lancem novas estratégias mais rápido, combinando as features de nível de produção da Tecton com a lógica de decisão low-code da Taktile.
• Profissionais de risco podem reduzir significativamente o esforço de engenharia, ao mesmo tempo que aumentam a acurácia dos modelos e a agilidade operacional.
• Esta solução conjunta foi feita para escalar, permitindo que usuários técnicos e não técnicos tomem decisões com confiança em casos de uso de crédito, fraude e compliance.

Apresentamos: um framework de implantação rápida para features e lógica

Construir e otimizar uma lógica de decisão rica em features, seja qual for o caso de uso de risco, sempre foi um processo trabalhoso para as equipes de crédito, fraude e compliance. Muitas vezes, o tempo e os recursos necessários vêm das limitações dos sistemas e da infraestrutura da organização, que impedem os profissionais de risco e fraude de avançar com rapidez.

Ingerir e processar grandes volumes de dados de várias fontes, testar features e implantar lógica com segurança pode consumir centenas de horas de engenharia – o que atrasa de forma significativa o lançamento de novos produtos ou a otimização de casos de uso existentes, em subscrição de crédito, onboarding e prevenção à fraude.

Por isso, a Taktile e a Tecton se uniram para ajudar profissionais de organizações de serviços financeiros a criar e implantar rapidamente decisões de risco em tempo real, precisas e escaláveis, em todos os casos de uso.

Ao usar a plataforma de decisão low-code/no-code da Taktile para criar e implantar lógica rapidamente, junto com o framework de desenvolvimento rápido de features da Tecton, os profissionais de risco conseguem:

• Reduzir custos operacionais: diminuir os recursos de engenharia necessários para construir e manter sistemas de risco.
• Reduzir perdas com fraude: uma detecção de risco em tempo real mais precisa resulta em menos tentativas de fraude bem-sucedidas.
• Diminuir falsos positivos: uma engenharia de features e uma lógica de decisão melhores reduzem a rejeição de transações legítimas.
• Adaptar-se a padrões em mudança: implante novas estratégias de detecção de fraude em semanas, e não em meses, com time-to-market mais rápido e uma arquitetura preparada para o futuro.
• Melhorar a experiência do cliente: tome decisões precisas em milissegundos, sem adicionar fricção

Como os recursos da Taktile e da Tecton funcionam juntos para gerar o máximo impacto nas equipes de risco

Quando usadas em conjunto, a Taktile e a Tecton entregam velocidade, agilidade e acurácia nas decisões de risco. As equipes de risco podem combinar os pontos fortes das duas plataformas para obter melhores resultados em todos os casos de uso, com:

Pipeline contínuo da feature à decisão

A Tecton permite transformar dados brutos de streaming ou em lote, em qualquer escala, em features de nível de produção, e essas features podem ser entregues diretamente à lógica de decisão na Taktile. Essa configuração permite decisões em tempo real com baixa latência e a recuperação do histórico das features para backtests confiáveis.

Ciclos de desenvolvimento mais rápidos para a lógica de decisão

Velocidade é essencial em risco. Ao combinar as features reutilizáveis da Tecton com a lógica de decisão da Taktile, as equipes podem iterar nas estratégias de decisão em dias, e não em meses, sem depender de engenheiros a cada mudança.

Mais qualidade de decisão com features mais ricas e melhor desempenho dos modelos

A Tecton entrega features complexas que melhoram a acurácia dos modelos e eliminam o training-serving skew. Os testes de backtesting e champion/challenger da Taktile validam o desempenho antes de entrar em produção, garantindo decisões de alta qualidade desde o primeiro dia.

Escale com confiança usando ferramentas de nível enterprise

As duas plataformas foram feitas para escalar. A Tecton traz versionamento de features, governança e segurança; a Taktile acrescenta controles da lógica de decisão, explicabilidade e auditabilidade, deixando toda a stack pronta para ambientes regulados.

Esses benefícios vêm diretamente dos recursos exclusivos de cada plataforma.

Um olhar mais de perto sobre como a Tecton e a Taktile trazem velocidade e eficiência na criação e otimização da lógica de decisão

Desenvolvimento rápido de features com a Tecton

A Tecton é a plataforma de features que transforma dados brutos em sinais em tempo real, prontos para produção, para machine learning. Em um nível mais detalhado, a Tecton se destaca na engenharia de features, na geração de dados de treinamento e no serving em tempo real:

• Iterações rápidas de desenvolvimento: fluxos de trabalho nativos em Python e definições reutilizáveis aceleram a chegada à produção.
• Serving online/offline consistente: evite skew custoso com uma criação de features padronizada.
• Cálculos em tempo real e agregações de streaming escaláveis: calcule features a partir de sinais de pagamento ou de fraude em milissegundos, usando dados de streaming.
• Serving online de alta escala e baixa latência: entregue features rapidamente, mesmo sob cargas extremas.

Criando e implantando lógica com confiança na plataforma modular low-code/no-code da Taktile

A Taktile permite que profissionais de risco criem, testem e otimizem estratégias de risco automatizadas em todo o ciclo de vida do cliente, com insights baseados em IA e dados em tempo real. Para equipes não técnicas, a Taktile torna a tomada de decisão mais ágil, transparente e fácil de usar:

• Lógica de decisão low-code/no-code: crie e gerencie fluxos de decisão complexos sem recursos de engenharia.
• Backtesting de fluxos: teste novas estratégias de decisão com dados históricos antes do deploy.
• Decisões em tempo real: execute fluxos de decisão em tempo real, com latência de milissegundos.
• Testes champion/challenger: implante vários modelos e regras ao mesmo tempo para encontrar as estratégias ideais.
• Compliance e explicabilidade: gere explicações das decisões e trilhas de auditoria automaticamente.
• Autonomia para usuários de negócio: permita que gestores de risco implementem e ajustem estratégias de decisão sem o envolvimento de TI.

Embora o processamento robusto de dados da Tecton e a automação de decisão poderosa da Taktile ofereçam, cada um por si, um valor significativo, é a sinergia entre os dois que realmente gera resultados de impacto.

Usando a integração Taktile + Tecton para acelerar as operações de decisão de risco, no mundo real

Seja para testar uma estratégia ou tomar uma decisão ao vivo, a Taktile e a Tecton oferecem flexibilidade em cada etapa:

• Decisões em tempo real em produção: em produção, quando a Taktile recebe uma solicitação de decisão, como um aumento de limite de crédito, ela pode consultar a Tecton para enriquecer os dados com features, antes de executar as decisões e responder ao cliente.
• Teste de um fluxo de decisão antes da produção: ao executar um backtest, os usuários podem enviar dados históricos, que podem ser enriquecidos com features valiosas da Tecton.

Exemplo de caso de uso: montar um dataset histórico enriquecido para testar um fluxo de decisão

E se você está testando um novo fluxo de decisão e quer responder a uma pergunta como: "Qual teria sido a decisão deste fluxo de subscrição para o usuário X e o aumento de linha de crédito Y?"

Na Taktile, você pode enviar um dataset histórico que informa à Taktile quais seriam os dados de entrada de um nó do fluxo de decisão para uma determinada entidade, por exemplo, o relatório de crédito do usuário X. Depois, enriqueça o dataset com features da Tecton para ter uma visão mais completa do usuário X. Veja como o processo pode funcionar:

• Crie na Taktile um "dataset histórico" que inclua IDs de usuário e timestamps
• Baixe o dataset histórico em CSV
• Una ao CSV dados de features adicionais da Tecton, enriquecendo o dataset com features avançadas e corretas em um ponto no tempo, como "soma das transações dos últimos 30 minutos no cartão de crédito X no momento t.”
• Envie o CSV novamente para a Taktile. Os dados históricos de features serão usados para simular a resposta da API da Tecton nos testes, sobrescrevendo a resposta original da API da Tecton.
• Quando estiver satisfeito com o dataset, você pode atualizar o nó da Tecton para incluir as novas features e fazer alguns testes de integração na Taktile.
• Leve o fluxo para produção!

A Tecton se integra como um nó na lógica da Taktile usando o conector Universal API da Tecton. Para adicionar features da Tecton, você informa a chave (user_id), o conjunto de features e a versão da feature. Para saber mais sobre a integração e como usar a Taktile e a Tecton juntas, fale com nossa equipe!

Turbine suas estratégias de risco com a Taktile e a Tecton

Com as fintechs se transformando em ritmo acelerado, ficar à frente do risco exige mais do que dados: exige a infraestrutura certa. Ao combinar a plataforma de decisão da Taktile com a poderosa plataforma de features da Tecton, as empresas podem criar uma stack de risco moderna, que não só se adapta a ameaças emergentes, mas também impulsiona um crescimento mais inteligente e rápido. Juntas, essas ferramentas permitem que as equipes tomem decisões de alta qualidade em escala, transformando risco em vantagem competitiva.