Taktile da a los equipos de crédito acceso instantáneo a los datos de Equifax

Taktile se complace en anunciar su alianza como revendedor en EE. UU. con Equifax, una agencia de informes crediticios que ayuda a sus clientes a resolver sus desafíos de datos más complejos en fintech, pagos y préstamos alternativos.

Con acceso directo a las soluciones de Equifax a través de la AI Decision Platform de Taktile, las instituciones financieras ahora pueden omitir por completo el proceso estándar de integración de datos y reducir de forma significativa el tiempo y los recursos necesarios para acceder a valiosos datos de burós de crédito.

Los clientes ya se benefician de esta integración y aprovechan las soluciones de crédito de Equifax para impulsar un crecimiento escalable en casos de uso B2C y B2B.

Puntos clave

• Obtenga acceso instantáneo y sin fricciones a los datos de Equifax: La integración de Taktile y Equifax elimina los cuellos de botella tradicionales en el acceso a datos y el compliance, y ofrece a los prestamistas acceso instantáneo a las soluciones de crédito de Equifax directamente dentro de la AI Decision Platform de Taktile.
• Aumente las aprobaciones con modelado de crédito avanzado: Al combinar Onescore y DataX Credit Report de Equifax con la infraestructura flexible de Taktile, que admite modelado avanzado, los prestamistas pueden identificar a más prestatarios no prime legítimos y ampliar las aprobaciones de forma responsable.
• Ofrezca decisiones de crédito personalizadas a escala: Los datos de Equifax, junto con los flujos de trabajo low-code de Taktile, permiten a los equipos de riesgo crear políticas de crédito altamente segmentadas y tomar decisiones sobre más prestatarios sin aumentar el riesgo.
• Optimice continuamente las estrategias de riesgo con agilidad: Taktile permite probar e iterar en tiempo real a partir de la información de los datos de Equifax, lo que ayuda a los prestamistas a refinar rápidamente la lógica de decisión, reducir los incumplimientos y aumentar el ROI sin un gran apoyo de ingeniería.
• Reduzca la fricción con decisiones más rápidas e inteligentes: Con las soluciones de experiencia de cliente fluida de Equifax y las capacidades de IA de Taktile, los prestamistas pueden simplificar las solicitudes, acelerar las aprobaciones y mejorar la experiencia de los prestatarios, tanto en casos de uso B2C como B2B.

Conozca a Equifax: una visión del riesgo más integral, predictiva y completa

El equipo de Equifax, uno de los burós de crédito más destacados del sector, ofrece soluciones de crédito innovadoras que replantean el proceso de toma de decisiones de los equipos de riesgo. Les da la ventaja de los datos alternativos, con información predictiva, agilidad cloud-native y seguridad de primer nivel para impulsar el crecimiento de los negocios y de los prestatarios.

Como lo expresa el cofundador y CEO de Taktile, Maik Taro Wehmeyer:

“Equifax es uno de los socios de datos más importantes del sector, y nos alegra poder ofrecer a nuestros clientes acceso instantáneo a las soluciones de riesgo y crédito que proporciona Equifax”.

Jake Osborne, SVP y GM, responsable de Fintech y Finanzas Alternativas en Equifax, agrega:

“En definitiva, nuestra integración con Taktile ofrece a los prestamistas una visión integral y en tiempo real de la vida financiera de un cliente, y eso puede ser una verdadera ventaja para tomar decisiones más rápidas y flexibles”.

Por qué importa esta alianza: acceso instantáneo a los datos del buró de crédito de Equifax

Integrar nuevas fuentes de datos es una de las mayores palancas de innovación en la gestión de riesgo. Sin embargo, también es una de las tareas más complejas y que más recursos demandan a los prestamistas.

Gracias a la alianza de reventa de Taktile con Equifax, este proceso ahora es mucho más sencillo. Al ofrecer los productos de Equifax en EE. UU. directamente dentro de la AI Decision Platform de Taktile, los prestamistas pueden acceder a los datos de Equifax con facilidad y rapidez.

Esta alianza permite a los equipos de riesgo y crédito:

• Acceder al instante a los sólidos datos de crédito de Equifax mediante integraciones prediseñadas
• Experimentar rápidamente con nuevas señales y estrategias directamente en el entorno de Taktile
• Acelerar el despliegue de modelos refinados sin depender de recursos de ingeniería escasos

El resultado es un cambio radical en la forma en que los prestamistas pueden poner los datos en operación. En lugar de pasar semanas o meses gestionando integraciones, los equipos pueden concentrarse de inmediato en probar, iterar e implementar nuevas políticas de crédito que mejoran las tasas de aprobación, reducen el riesgo y abren oportunidades de crecimiento.

Cómo funciona nuestra solución conjunta: integre las sólidas soluciones de crédito de Equifax en las estrategias de decisión de la AI Decision Platform de Taktile

La AI Decision Platform de Taktile funciona como el centro neurálgico para que los equipos de crédito creen y optimicen estrategias de gestión de riesgo. Con flujos de trabajo impulsados por IA y una interfaz low-code, los equipos pueden crear, probar y desplegar lógica de decisión en minutos, sin un gran apoyo de ingeniería.

Ahora, con esta integración, los prestamistas de todo EE. UU. pueden incorporar fácilmente las potentes soluciones de crédito de Equifax a sus estrategias de decisión. Entre otras, los prestamistas pueden aprovechar las siguientes soluciones de Equifax para consumidores y empresas:

• OneScore: Un puntaje robusto y multifuente que aprovecha el historial crediticio tradicional y datos alternativos diferenciados.
• DataX Credit Report: Inteligencia en tiempo real que ofrece un repositorio completo de datos alternativos detallados sobre demografía, líneas de crédito e historiales de pago de millones de consumidores no prime.
• Teletrack®: Soluciones basadas en datos que ayudan a los prestamistas a preseleccionar y precalificar prestatarios con datos alternativos, y a maximizar el poder predictivo para una captación de clientes más inteligente.
• Consumer IncomeView+™: Modelado de ingresos superior para evaluar los ingresos por empleo de tiempo completo sin exigir comprobantes de ingresos.
• OneView: Un informe crediticio de consumidores completo que consolida datos de múltiples fuentes en un solo lugar.
• Business Credit Reports: Un resumen del perfil de la empresa y sus métricas clave, con datos financieros y no financieros destacados, que puede ayudar a los prestamistas a entender la estructura y los antecedentes de un cliente o socio.

Principales beneficios de usar Taktile y Equifax en conjunto

Desde el punto de vista operativo, integrar los datos de Equifax en Taktile supone una enorme ganancia de eficiencia para los prestamistas, en especial para quienes integran las soluciones de Equifax por primera vez.

Además de ahorrar tiempo y recursos a los equipos, esta alianza también aporta valor de negocio y de cliente al proceso de decisión crediticia:

Más aprobaciones con modelado de crédito avanzado

Los prestamistas quieren llegar a más clientes calificados sin asumir un riesgo desmedido. Al combinar OneScore de Equifax y DataX Credit Report con la infraestructura flexible de Taktile, que admite modelado avanzado, los prestamistas obtienen una visión más completa del comportamiento de los prestatarios, incluidos los solicitantes no prime y con historial crediticio limitado. Esto abre oportunidades para aprobar a más prestatarios legítimos, optimizar los precios y adelantarse a la competencia al llegar a segmentos del mercado que habían pasado inadvertidos.

Decisiones de crédito personalizadas con sólidas capacidades de segmentación

Los prestamistas buscan cada vez más personalizar las condiciones de crédito para reflejar mejor la diversidad de necesidades de los clientes. Con OneScore de Equifax y Teletrack, los equipos de riesgo pueden segmentar a los clientes con precisión, mientras que los flujos de trabajo low-code de Taktile facilitan el diseño e iteración de estrategias para cada segmento. El resultado son políticas de préstamo más inclusivas, una mejor mitigación del riesgo y ofertas a la medida que resuenan con los segmentos desatendidos.

Optimización continua con una infraestructura flexible y fácil de usar

Los equipos de riesgo saben que las estrategias de decisión pierden eficacia con el tiempo si no se refinan constantemente. Equifax aporta los datos diversos necesarios para impulsar la experimentación, mientras que Taktile permite a los usuarios no técnicos ejecutar pruebas A/B, modelos en la sombra y backtesting a escala de forma sencilla. Esta combinación permite a los prestamistas ajustar las estrategias según el desempeño real, mejorar continuamente los resultados, reducir los incumplimientos y aumentar el retorno de la inversión.

Menos fricción para los clientes con decisiones más rápidas

La velocidad es una ventaja competitiva. Con Equifax Consumer IncomeView+™, los prestamistas pueden validar los ingresos al instante sin documentación engorrosa, lo que brinda a los prestatarios una experiencia fluida. En el back end, Taktile permite a los prestamistas contar con un proceso de decisión integrado y automatizado que incorpora todos los datos y la lógica en un solo lugar. En conjunto, esto reduce la fricción para el cliente, acelera las aprobaciones y mejora tanto la satisfacción de los prestatarios como la eficiencia del equipo.

El futuro de las decisiones de riesgo basadas en datos en la industria crediticia

Mejores decisiones empiezan con más datos. Hoy es cada vez más importante que los prestamistas y emisores de crédito descubran nuevos segmentos de mercado, tomen decisiones de riesgo más inteligentes y hagan crecer su negocio a lo largo de todo el ciclo de vida del crédito.

Para saber cómo la alianza de Taktile con Equifax puede potenciar sus estrategias de crédito, póngase en contacto con nuestro equipo.